最近中银理财亏损严重，中银理财预设阀值怎么取消？
金庸主任，理财主界面，点击左上角设置就可以取消
中行人民币结构性存款如何？
根据中国人民银行《关于印发<存款统计分类及编码标准(试行)>的通知》(银发〔2010〕240号)规定,结构性存款指金融机构吸收的嵌入金融衍生工具的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得更高收益的业务产品.目前比较典型的结构性存款有:利率挂钩型结构性存款、汇率挂钩型结构性存款、信用挂钩型结构性存款、股票挂钩型结构性存款和商品挂钩型结构性存款.
结构性存款的设计一般为"存款+期权",基于嵌入的衍生品工具可划分利率、汇率、商品、股票、信用等挂钩型产品,形成"低风险低收益+高风险高收益"资产组合.收益可分为两部分,一部分是存款所产生的固定收益,另一部分是与标的资产的价格波动挂钩的收益,能够使存款人在承受一定风险的基础的前提下,在基础收益之上获得较高投资收益.结构性存款根据收益类型可以分为保本型和非保本型,期权部分的风险和收益均由客户承担.
中国银行原油宝究竟是什么原因导致没有完成平仓？
在讨论中国银行为什么没有完成平仓前，我们先来看看这次芝加哥交易所出现负油价中主要的三个受损害者的损失情况。
这次在美国芝加哥交易所出现—37.63美元附近成交的期货总共约77076手，按照每手1000桶来算，约77076000桶，当天结算金额大概是29亿美元左右。而这些成交量主要来自三个国家，分别是韩国、中国中行，印度。
据目前一些机构公布的数据，韩国损失最多，大概是16亿美元，其次是中行，大概是12亿美元，印度损失比较小，只有几千万美元。
韩国之所以损失这么大，据韩国方面说因为他们的系统无法输入负值抛售，也就是当油价跌到0或者0以下的时候，他们不能打出负价格抛售，只能眼睁睁的看着油价一路跌。印度出现损失，印度方面的说法是他们的交易所在下午5点就关门，无法交易，所以灾难发生在他们无法交易的时间阶段。
中行为什么没有完成平仓？
如果中行进行了平仓，但是没有完成，那只能说明中行在进行平仓的时候，已经没有人接手，所以他怎么低价抛售也没人要，那么当然无法平仓了。
由于中行在对产品设计上把平仓时间放在最后的交割日期，而在这个时间阶段没有交割能力的玩家都早早的退出了交易，不会在接受任何单子，所以在这个交割的最后期限，仍然还接手单子的都是那些有交割能力的玩家。
由此，在越接近货物交割期，期货市场上的流通量就越低，因为要想要石油现货的人这时候不会再抛售自己手中的单子。
没能力履行合约去提货人也不敢再碰任何单子，因为这时候你还接单，要是抛不出去，你就得全额付款去收货。
但是收货可不是一般人有这个能力的，因为真的收现货可不是单单是钱的问题，你还要有运输原油的船，以及存储原油的油库，或者是你能够直接把原油拉去炼油厂，但是这些东西都需要你提前做好准备的，在匆忙之下你在这几个方面根本就无法应对。
首先是运输原油船只问题，一般运输原油的船只都是跟别人签有运输合同的，不是你想找就能找到的，这又不是找小货车。除了运油船是这样之外，连原油储备仓库还有炼油厂接货也是需要提前预订的，不是你什么时候想去就有人理你的。
更重要的时候，合约规定在什么时候交割就是什么时候交割，你不能按时把钱付完，把油拉走这属于违约，你也会赔死的。
由此，没有现货交割能力的人，都会提前退场，不会等到最后交割期限才平仓，那时候平仓风险是很大。
中行本身不具有海外原油交割能力，他们设置平仓日期属于合约最后期限，这本身就是一种高风险的行为，所以平不掉仓是正常的。
但是中行这次亏损，绝非是平不掉仓那么简单，而是真的被人家“宰了”。
中行这次被宰，说实话，我觉得他们是完全没有风险意识。
因为由于受新冠影响，世界各国经济暂停，并且具体还不知道暂停到什么时候，这样一来各国对原油需要量下降，这时候世界各大油商购买原油的积极性肯定会下降，不用预测都知道市场交易活跃度降低。
就在这种情况下，中行竟然还像往常一样，慢悠悠的等最后交易日平仓，不被人家宰才怪。
你们知道中行是怎么被宰的吗？
因为对方看准了，国际原油产能过剩，各国的原油储备都满仓库，根本就无力再装下更多的原油，而这时候没有现货交割能力的中行还持有大量的单子。
由于没有国家或者油上在当前情况在下再大量进口原油，也由于中行没有交割能力，注定最后需要平仓抛售，不抛售损失会更大的情况，只能任由别人开价接手他手上的单子。
说句不好听的，在当时那种情况下，别说人家只说你倒贴给我37一桶美元，我接手你的单子，就算人家说你倒贴100美元一桶给我，我才接你的单子，这时候中行也得倒贴。
说吧了，那种情况下，你只能任由人家开价了，人家说多少就是多少，不然你就自己去付款把货拉走，问题是你有能力交割吗？没有就只能“任由别人做主”。
对于中行这次被人家宰，我在心痛之余，又非常愤怒，怒其不争，怒其被人家宰后竟然不懂找对方麻烦，仿佛在他眼里像这种被宰很正常，竟然连谁在宰他都不想知道。
对于这次事情，我只想说，就算不能讨回损失，起码也不能让对方如此顺畅的吞下，还有一定要把要幕后黑手挖出来，不然怎么报复对方？不报复对方的话，这不是在变相的鼓励全球可以肆无忌惮的宰你中行，可以肆无忌惮的宰中国企业，反正又没代价。
中国对这种事情一定要做出明确的的态度，这个态度就是一定会向对手进行报复，只要这样，才能避难以后中国存在某种漏洞的时候，对方即使知道，也不敢轻易下手，要考虑被我们报复的成本。
在这个世界上，不是说你蠢就一定要承受伤害，不是说你疏忽大意就一定要承担责任，你蠢不是别人伤害你的理由，你疏忽大意不是别人可以趁机攻击你漏洞的借口。
因为你蠢而去伤害你，因为你有漏洞就攻击你的人，那不是什么正常的举动，那是对方在作恶。
对于那些敢对我们作恶的人，我们一定要报复的，并且明确告诉他们，我们将会十倍百倍的进行报复，只有用十倍、百倍的报复，才能镇煞住世界上那些阴险宵小之辈。
所以这件事不能就这么算，无论如何都要找出幕后黑手，某些人也不要跟我谈什么正常游戏规则，设置任何游戏规则的目的都不是为了让人作恶的，设置任何游戏规则的目的，都是为了让世界更和平、完美与美好的。
是客户的责任还是银行的责任？
今天和朋友们聊一聊中行的原油宝事件。
分析一下国际资本是如何围剿原油多头的。
4月20号，美国的原油期货合约，五月份的WTI在历史上第一次收到了负37.63美元/桶。我个人认为，这个事件是一个有计划、有预谋，对多头的精准狙杀行为。而且多头的损失不是传统意义上的在市场上多空力量的对决行为，而是空头经过精心计算，就是让多头不多不少地赔这么多钱。这在原油期货的历史上是第一次。
我的直观感觉，这件事情是事先有预谋的。现在，各种各样的消息也多了，数据也可以查得到，更加验证了我的判断，这个事件是事先有预谋的，对国际上的多头进行精准狙杀的一个典型案例。也包括中国银行。为什么这么说呢？我们判断一件事情有没有预谋，是不是阴谋。首先看的是在这个事情里边儿谁是最大的利益获得者。有没有超出人们预期的那种获利者，在这一次事件里边儿就有一个获利最大的已经浮出水面了。那就是美国纽约的票据交易所。
咱们知道期货市场的多单和空单。其实很多人是不指望交割的，他就是多空对冲玩的数字游戏。那么等到交割日的前一天，就是到结算的时候，如果说你还不想交割，但是手中的多单或者是空单你卖不掉怎么办？市场上有一个最终的结算者，对于美国的商品交易所来说，他的最终结算方就是纽约的票据交易所。市场上所有的多单，如果说不愿意第二天交割今天必须清算的话，卖不掉你必须要和票据交易所进行清算。票据交易所在这里是双重身份，对于多头来说那他就是卖家，对于空头来说他就是买家。你可以把它理解成为赌场上的庄家就行了。票据交易所就是赌场上的庄家。庄家负责赔付赌客。玩家赔的钱，是被庄家赚走了。
到了4月20号晚上收盘的时候有79000手的多单。被迫与票据交易所进行了清算，每一手多单的是1000桶原油。一共是7900万桶原油与票据交易所进行结算，每桶原油是负的37.63美元票据结算的，票据交易所就在账面上收获了超过30亿美元的利润，最大的得利者已经找出来了，所以我们更加有理由坚信这个事情就是一个有预谋，有计划，有组织的，典型的金融战。包括中国银行在内的全世界的多头就成了这场金融战的受害者，被人割了韭菜。
接下来我们就从全景上，把这个事情祥细的分析一下。4月15号纽交所修改了交易规则，允许原油期货以负值成交。要说4月15号就开始了这场预谋的话，我觉得，这也说不过去，因为国际原油的价格确实在逐步走低。纽交所作为一个老牌的成熟的商品交易所，你修改交易规则适应新的形势。这是完全正常的，也是值得赞赏的。
另外的4月15号到20号中间还有五天的时间，你多单完全可以平仓的。到了20号之后情况就不一样了，20号全世界的多头持仓量，有五月份的原油合约还没有平仓的。高达10.9万手。第二天就要交割，但是这10.9万手是不可能被交割的。因为俄克拉荷马州，当地的油库已经全部都满了，你再也租不到油库，没有油库你怎么交割呢？你总不能几百上千辆卡车来运吧！也就是说这10万多手的多单其中的绝大多数。在4月20号当天都是必须要得到结算的。如果不结算，第二天就要交割了，多头结算，那无非也就两个途径，第一个卖给空头。如果说没有空单了，那最终只能选择卖给票据交易所。票据交易所要想从中挣钱那就很简单了。把这些价格打到负值，越低越好。多头来结算的时候，你除了要把空单交给我，而且这些空单是负的价格，你还得倒找给我钱。这就是票据所能够挣钱的原因。
咱们来回顾一下当天这场惊心动魄的金融战。4月20号，在22点之前原油的价格是11美元。然后呢，慢慢的就跌到零，这个过程是多空双方在自由博弈的过程。随着商品价格的降低，机会越来越少。玩过期货的应该都知道，为什么商品价格降低空单会越来越少？打个比方，现在一桶原油的价格是50块钱，我想开空单挣钱。怎么开呢？我去找交易所借一桶原油过来。然后，把这桶原油卖了50块钱。然后等到原油价格跌到十块的时候，我再买回来把原油还给交易所，这样就挣着40块钱的差价。我怎么去买原油呢？就是到市场上去买多单就可以了。
大家记住，多单其实代表的就是商品本身，我只要买一桶原油的多单就能和我手中的空单进行对冲，就等于说我不用去交割了，原油价格如果跌到十块了我去做空的话。先把它卖掉得十块钱，然后呢原油价格如果跌到两块我能挣八块。这就说明了商品价格越往下走，我的利润空间会越小，等到原油价格跌到两块的时候，就没有人去开空单了。你两块钱卖了，即使零元买回来也无非就两块钱的利润空间，还不够交手续费呢？
有朋友就说了，那原油不是能跌到负值的呀。我要提醒朋友们，原油跌到负值在历史上是第一次。在此之前所有的正常交易者都不可能在零元以下，原油价格极低的情况下开空单，但这是历史上第一次。这样就说明了为什么期货市场，商品价格逐步走低，空单会越来越少，没人开了，已经有的空单也会慢慢的被消耗掉。也可能有些朋友有这样的疑问，眼看着原油的价格已经成负值，而且还加速下跌了，为什么不赶快开空单挣钱呢？其实，商品的价格如果跌到负值的话，空单是开不出来了，可能很多朋友不清楚这里边儿的机制是什么。咱们简单的解释一下。
还是拿刚才的例子来说吧，原有50块钱一桶，我想卖空，我去找交易所借原油。但是这个原油不是白借的，我得交保证金，那如果说是一比一-杠杆的话，那我要向交易所交50块钱的保证金，我这个油才能借出来。现在问题来了，原油的价格跌到负值了，负50块钱一桶。你说的保证金我怎么交？我找交易所借一桶原油，保证金是负50块钱，交易所还得倒找我50块钱，这可能吗？交易软件就不支持，所以说价格跌到负值以下呢，空单开不出来了。现在市场上就出现了这种情况上商品的价格慢慢跌倒零，这就意味着市场上的空单已经被消耗的差不多了，等到跌到负值的时候，没有空单了，没有空单你又开不出来，那市场上剩余的多单就会失去对手盘。就会自由落体的往下跌，我们重新看当天的走势图就会发现，原油从零跌到负40的时候直线下去。而且成交量的很少，只有几千手。
因为市场上已经没有对手盘了，多头找不到空头。玩过股票的人都知道，如果失去对手盘的话，要想把一个股票打到跌停板，只需要一手交易就足够了。我先以跌停价卖一手，然后同时以跌停价买一手，就这一手交易就可以把股价打到跌停。期货市场也是一样的，市场上已经没有空单了，没有对手盘了，但是谁手里有呢？纽交所手里有，不仅有空单还有多单，他想怎么玩儿就怎么玩儿，也就是说，这个价格完全掌控在纽交所的手里，理论上纽交所可以把原油的价格达到负1万。有的朋友就说，那为什么不打到负1万呢？那不是赚得更多吗？凡事总得有个度，别说打到负1万，就算打到负100美元一桶，很多多头就会愿意在第二天去交割，交割完了之后，想办法用车拉走，哪怕是白送人，损失也不会这么多。
接下来我们就来聊一聊中行原油宝当事双方的责任。第一点，原油宝跌到20%自动平仓。第二点，22点以后停止交易。首先是跌到20%自动平仓，这个是引起很大争议的，原油宝的客户说，你为什么不平仓。那咱们先分析一下，如果说，客户买的原油宝是实盘操作的话，当天确实是平不了仓。但是我认为，客户买的原油宝基本上都是虚拟盘，并不参与实盘交易的，所以说不存在平不了仓的问题。为什么这么说呢，纽交所原油期货合约最小的交易单位是1000桶。没有1000桶你就开不了单，但是我们在买原油宝的时候，一桶都可以买。我如果在中国银行的原油空只买一桶的话，中国银行是不可能把这种交易在美国开个单子的，因为他们都不够最小的交易单位。所以呢，我们可以得出的结论就是很多人买的原油宝，其实就是在中行系统内部进行运算的，这个钱就没有跑出中行。那为什么不按照20%进行平仓，非要按照负值来进行结算呢？这个原因也很明显了，因为肉都在一个锅里边儿，客户少吃一口甚至往回吐一点肉出来，那最后谁吃的肉多呢？这是显而易见的事情。
接下来我们说一下最后一个交易日22点停止结算的这么一条规定，其实我觉得挺不合理的。因为中国银行它毕竟处在一个服务的位置，它提供的服务起的是一个通道的作用。22点，收盘还有四个多小时呢！如果说这个通道是敞开的，客户你不愿意跑或者你跑不了，那是你的事情，跟我中国银行就没什么关系了。现在到22点就把通道堵死了，客户如果想跑的话，你先别管客户跑了跑不了，也别管他是实盘还是虚拟盘，他连逃跑的路都没有，这就有点说不过去了。有很多客户提出的维权要求是这样说的，你既然22点把通道关闭了，那么就按22点的行情给我结算，其实这个要求我觉得也是合理的，这两点是争议最大的地方。
其实这个事件，中国银行到底被海外割了多少韭菜？这也是个未知数，中国银行不一定有多大的损失，大家也不要别人说什么就信什么，因为刚才我们已经分析过了，很多的人操作的是虚拟盘，并没有真实的在美国纽交所下单，中国银行到底持有多少五月份原油的期货多单。这谁也不知道，所以说，当你了解了一些期货的基本知识，对这个事情进行分析过之后，会发现好像不是别人说的那回事儿了，说中国银行损失惨重，我倒不这么认为，不一定。你说呢？
以上所述，如果能对您有一点点帮助，我将 倍感欣慰。
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