净值和累计净值的区别(单位净值和累计净值是什么意思)

1、净值和累计净值的区别，单位净值和累计净值是什么意思？

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。 基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。 投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申请当日的基金单位资产净值。

2、基金净值和累计净值什么意思？

基金净值是指基金每一份的净值，即基金资产减去负债后的剩余价值，用于衡量基金的投资收益率。累计净值是指基金从成立以来的累计净值，包括基金的初始净值和所有分红再投资后的净值。基金净值和累计净值是投资者了解基金表现和价值变化的重要指标，可以帮助投资者评估基金的风险和收益潜力，以便做出投资决策。

3、单位净值和累计净值是什么意思？

单位净值是指投资者每份投资所拥有的单位净资产的价值，它反映了一只基金在特定时期内收益情况。单位净值=基金资产总额/发行份额数量。累计净值是指一只基金累计投资收益后的净值，可以通过计算基金从开始到现在的累计投资收入减去累计支出的净值来得出。累计净值=当前单位净值-初始单位净值+累计红利发放。

4、累计净值越高是不是越好？

基金分红后，累计净值和单位净值不一样。基金的累计净值高说明：该基金自成立以来的历史业绩好，基金经理投资能力强，此时若单位净值低，就可以考虑买入。

但是累计净值反映的是过去的投资能力，并不代表未来投资能力也是如此，所以累计净值越高越好并不是绝对的。

举个例子：

A基金2020年1月发行，2020年赚了50%，那么在2021年1月的时候，此时的累计净值约为1.5元。

而B基金2020年10月发行，到2021年1月两个月时间假设赚了40%，此时B基金的累计净值约为1.40元。

期间无论怎么分红或不分红，A基金和B基金的累计净值依旧是1.5元和1.4元。所以B基金的累积净值没有A基金高，但是B基金的收益率比A基金高。

5、单位净值比累计净值低什么意思？

1、单位净值和累计净值相差表示该基金可能进行了分红或份额拆分，使基金净值发生了变动，从累计净值可以看得出基金以往的业绩。

2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

3、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益），可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

4、累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。