指数基金投资技巧,指数基金怎么操作?
1.选择申购费率优惠的平台,降低投资成本。
购买基金时,申购费率一般为1.2%-1.5%左右,所以选择好的平台的去购买,就可以为我们省去一部分投资成本,从一种角度来说就是增加了自己的投资收益。
通常基金申购有三种平台:一是券商,就是各大证券公司,一般折扣力度不大,优惠也一般,除非是他们自己发行的产品,才会优惠一些。二是第三方平台,经常会打折,费用有时候比较优惠。第三是银行,目前来说,银行优惠力度也很大。比如现在招商银行App,理财频道的指数基金申购费费率仅为1折,在这里申购,优惠又方便。
2.选择优质的基金
判断一支基金的好坏,需要多维度去衡量,用各种指标进行验证。
一看基金业绩。选定一只基金后,先看看其10年、5年、3年、1年的盈亏情况,再看看这些年份中,这只基金在同类基金中排名是否靠近前1/4,再看短期表现,6个月、3个月、1个月的盈亏情况,在同类基金中排名是否靠近前1/3。
二是看基金经理。一般判定一只基金稳定性的参考之一是看有没有频繁更换基金经理,再者就是看基金经理操盘过的基金业绩。同时,基金经理的工作时间也很重要,一般经历过牛熊市场交替的经理为佳。
三是看基金公司。一般选择经营时间长,基金规模较大的公司会比较安全。
3.长期持有
短期的跌涨并不能代表什么,而下跌更是加仓的好机会,所以定投需要长期持有。涨开心,因为增值了,跌也开心,因为增份额了。
根据历史数据统计,长期持有优质的基金,定投的收益大部分都为正,而且收益相对较高。原理之一也在于定投的收益是“复利效应”,本金所产生的利息加入本金继续衍生收益,这种“利滚利”的效果,随着时间的推移,复利效果越明显。定投的复利效果需要较长时间才能充分展现,不宜因市场短线波动而随便终止。
4.止盈卖出,落袋为安
当基金定投做到一定时间(一般为三年)和一定金额的时候,会产生边际递减效应,即收益不会像当初刚刚定投时那么明显。这时候就要考虑赎回一部分基金,将收益放到自己的口袋里。
我们可以根据出自己的投资收益设置一个止盈线,年均止盈率(年均止盈率=收益率/投资年限)一般可以设置为10%-20%之间。
当达到自己的止盈线时,可以选择卖出二分之一,然后设置一个比目前高的止盈线,等达到后再卖出剩下的二分之一,以此类推,分批赎回,达到落袋为安的目的。
如何做让收益达到10?
您好!我是易元机,很高兴回答该问题。
任何投资都有风险,论保证谁也保证不了,但论预期还是有方法的。
指数基金的选择指数基金分宽基和窄基,宽基指的是没有明确行业规定,广撒网方式的指数,比如上证、深证、创业、中证500、中证1000等。此类指数一般与市场走势相近,平均收益率大致已经在10%左右了。
窄基指的是确定行业或确定模式的基金,比如5G指数、中小盘指数等。此类基金平均预期收益率略高于宽基指数,但是下行风险高于宽基。
一般型建议是购买宽基指数基金。
关于组合如果仅买一种指数,可能还存在一定风险。因为国内指数回撤率一年也有大概20%,你是否能承受这样的下跌?这就不好说了。
保险的方式是建立组合,用对冲的方式降低回撤比例,减少风险。比如你心理承受能力最多只能下跌10%,那么最大回撤率达到20%的指数,就可能影响你的心理。此时就要用其他回撤率小一些的指数基金进行平衡。
例如债券指数基金,大部分情况下债券与股票呈一定的反向性,债券涨,股票跌,股票涨,债券跌。虽然并不是完全反向,但是起到了一定的对冲作用。
可通过天天基金网等APP看你选择的基金的回撤率,然后乘以你确定的几个基金的仓位占比,只要汇总完毕总回撤率低于10%,那么你的承受能力就基本能达到。这样才可做到长期,否则如果出现今年这种大幅向下的走势,很可能心理承受不了而撤出。
关于定投周期我曾用程序模拟数据进行过测算,一般周定投与月定投平均收益率差别不大,所以定投周期你可以根据自己财力情况来确定。最好不要一次性投入,最初资金,而是逐步投入。当备用金用完后,再定期增量。
混合型基金如果你的风险承受能力够强,那么也可选择不超过5只混合型基金。虽然费用较高,但是混合型基金收益率相对也较高。建议选择混合型基金规模不小于2亿,不大于100亿。
其中最好包含一个老牌基金,三个年度热门行业,一个偏债券的混合基金。
老牌基金尽量是较为宽基的,名称中带A的。三个热门可每年换一次,名称中带C。债券基金则尽量也找老牌。
都选择智定投,可较大程度缓解成本压力。
最后:千万挑选适合你风险承受范围内的,否则时间长了,超出你承受范围的情况多的时候,会给你带来太大压力和不适感,会影响长期投资思想。
市场有风险,投资需谨慎!
惠德载物逍遥派,易元机奉上。如感兴趣,可关注我,让我们一起逍遥快活的让钱成为我们的机器,做一个财务自由的闲云野鹤!
没有经验的新手?
巴菲特的盛世名言就是买指数基金,为什么要买指数基金呢?
首先我们要下常见的指数,如沪深300,中证500,中证1000等。沪深300的意思就是在沪深两个证券交易所上市值最高,流动最好的300只股票,今年MSCI和富时指数纳入的也都是这些票。中证500和中证1000就是一些中小票了。买了沪深300的指数就相当于间接买入这些优质的大票,1000块钱你买不起一个票,但是一篮子的指数基金相对划算并且风险平滑。
被动的跟踪指数还是主动点好但是你可能会问了,如果买指数就可以我直接在股市买对应的指数不就行了么,为什么还要买基金?如果单纯买指数,这叫被动的跟踪指数,类似于你上自动扶梯,站着不动,被动的跟随自动扶梯的速度。但是如果你站在扶手梯上加上自己步行的速度,就能比平均的速度更快对吧。这叫市场的alpha收益。沪深300里面也并不全是优质的公司,选择优质的票增加持有权重,减少或者去掉劣质的票,在指数上涨时比指数涨的多,在指数下跌时比指数下跌的少,这样长期走下来就能获得超额收益。
怎么获得超额收益就是要看指数增强的产品,就是我上面描述的图片上可以看到最近3年这个指数增强基金跑赢指数28%左右。也就是说3年前这个基金和沪深300的指数是同一个起点,现在沪深300的指数亏了21.6%,但是本基金还赚了6.6%。也就说如果3年前到现在指数不涨不跌,你有可能获得28%的超额收益。
所以也不是所有的指数都能赚到钱的,要看能跑赢指数多少点,就是反应这个基金经理的赚钱水平了。
如何高效投资全球优质指数基金?
指数基金根据投资标的不同,分为大盘指数基金(上证50、沪深300等)、中小盘指数基金(中正500、创业板指数等),指数基金定投,不同基金各选一只就行了,重复选择并不会增加收益;大盘、中小盘各选一只,类似:沪深300+中正500“或者”“上证50+中正500”这样的组合都可以;推荐如意钢镚APP,最近新用的,有个基金趋势线功能,可以辅助判断基金买卖时间,超实用的功能,可以试试看。
普通人如何投资指数基金?
买基金的总体回报长期来看要优于银行存款。但基金的种类很多,收费也有不同,风险也有大小。如何选择让很多人困惑。这里给大家介绍一下。
我们看看我们普通理财投资者常见的基金都有哪些。
基金分类
按照基金所投资的对象的不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币基金等。
如果一个基金把60%以上的钱都买了股票,那么这就是股票型基金。
如果基金的钱有80%以上都买了各类债券,仅仅用于购买那些银行理财产品之类的货币工具的基金,就是货币基金。
除此之外的基金就是混合基金。混合基金投资股票的比例不会超过60%,超过60%就是股票基金了,也不会低于20%,低于20%就属于债券基金了。
其实债券基金还可继续细分为纯债基金和偏债基金,其区别在于,纯债基金全部投资了债券,而偏债基金最多可以投资20%的股票。
基金的风险和收益
从投资风险来说,股票型基金>混合型基金>偏债型基金>纯债型基金>货币基金。
从长期投资收益来说,股票型基金>混合型基金>偏债型基金>纯债型基金>货币基金。
股票型基金年化平均收益:7%到10%。有人说,某某基金一年涨100%。那是你事后来看的,等到你买入持有的时候,它很可能就不涨了,甚至还会下跌。我们说的是长期持有的平均收益。
债券型基金的年化平均收益:4%到6%。
货币基金的年化平均收益:3%到4%。
股票型(偏股型)基金买入后三年内的风险:最高可亏损70%以上。
债券型(偏债型)基金买入三年内的风险:预计本金不亏损,收益可能为零。
货币基金买入三年内的风险:无本金风险,3年最低收益7%。
以下为招商行业精选股票基金5年内的净值走势,可以看到如果在2015年5月买入,那么持有3年至2018年5月,仍然亏损40%。
以下为债券型基金的净值走势,可以看出净值虽然偶有波动,但变化并不大。长期持有,本金损失的风险较低。
如何选择基金
先确定买哪种类型的基金
希望获得更高收益,同时愿意承担更大风险的,可以选股票型基金。
不愿意亏损,希望本金安全的,可以选货币基金,或者大部分货币基金,少量债券型基金。
既不喜欢太高风险,也不喜欢太低收益的,可以选债券型基金。
或者:可以选择股票基金、债券基金和货币基金各占一定比例。
其次要考虑持有时间的长短
持有时间在2年以内的,建议选择货币基金。
持有时间两年以上的,可以根据自己的风险偏好选择以上三种类型的基金。
第三要考虑买入的时机
如果选择买入货币基金,不需要考虑买入时机。
如果选择买入债券型基金,不需要考虑买入时机。
如果考虑买入股票型基金,需要考虑买入时机:在股票市场处于整体低估值时买入,在股票市场整体高估值时卖出。如何判断股票市场估值高低?我会在公众号中定期公布。以下为上证指数的示意图。
第四,要考虑买入和赎回的费用
下面是三种基金收费的比较。
第五,要挑选优质的基金
货币基金:几乎相同,可以选择支付宝、微信直接买入货币基金,或买入宝宝类产品。
对于债券基金和股票基金,需要挑选优质基金。主要方法:
1. 打开东方财富网站
2. 点击下图中绿色圆圈:基金
3. 点击下图中绿色圆圈:基金评级
4.按照下图中红色圆圈部分选择基金类型,在右侧红线处为基金评级。黑色五角星越多的越好。尽可能挑选三个评级五角星都最多的基金。
5.买入基金
大家可以在东方财务网上注册账号买入基金,也可以通过支付宝或者微信直接买入。
对于支付宝,说明如下:
-------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------
对于微信的买入也是类似的,具体操作为在:
1. 打开微信
2. 点击“我”
3. 点击“支付”
4. 找到“理财通”,点击进入
5. 找到“基金”按钮,点击进入
6. 顶部搜索栏,搜索基金
7. 选择选定的基金
8. 点击买入
OK。
如有疑问可以进一步沟通。


还没有评论,来说两句吧...