原油宝事件的原因,中国银行原油宝事件有几种最终结局?
朋友们好:中行原油宝事件,已经成为一个事实。那么它的最终结局呢,结合实践可能有三种,概率不同。但是我们相信:一定会促进,和完善风险投资的相关规则,并且积累了经验。
第1种结局,中行兜底,一人受累皆大欢喜,概率,无限接近于零。
原油交易是国际性贸易。不要说中行,就是国家级的交易,也充满着风险,具有不可控性,赔大钱的事情已屡次发生。而且一旦中行兜底,等于,自行确定自身责任,面临的不仅仅是资金问题,后果严重,因此它的概率基本上,无限趋向于0。
第2种结局,发挥国人的传统中庸之道,折中处理,中行和投资人分担,概率几乎小。
目前关于原油宝的讨论如火如荼。主要指向原油宝交易中的一些漏洞。但仔细分析,这些所谓的漏洞是天然存在的风险,不可能完全被分散和杜绝。这也是高风险,高收益,交易的魅力所在。一旦中行采取折中方案,在今后,这一类的交易很可能无法进行,因为每天都有可能出现新的风险,因此这种概率也非常小。
第3种结局,维持现状,赔的就赔了,赚的就赚了,暂停交易,完善规则,逐渐弥补漏洞。
目前原油宝已经形成了这个事实。如果随便在之后改变规则,牵一发而动全身,不仅是关系到亏损的投资人,还有赚钱的投资人,以及像银行这样的居间,甚至会牵连国际油商等等。高风险交易,不可能完全控制风险,只能说是亡羊补牢,越来越完善,而且某些特定的风险,并非时时可以发生,因此,维持目前的实际情况,保持契约精神,各自认赔,认赚,暂停交易完善规则,具有最大的概率和可能性,为今后打下一个好的更好的交易基础和环境。
最后,来总结分析:
原油宝事件,是由于多种原因,特别是原油交易,历史性的,负价格,交割过于临期,规则变换,等多种因素聚集,而造成的,这超出了,投资人,居间,包括银行专业交易人员,日常对风险的想象。但这也说明,高风险交易,一分风险一分收获,人类对风险的认识,也是一个连续不断,刷新的过程。
因此,结合实践和交易规则,以及产品的性质,结果来分析,最有可能的方案是:维持现状,暂停交易,进一步完善对风险的控制,为今后的交易,创下一个更好的环境。
存在中行的定期存款会有影响吗?
朋友们好,这个问题明确回复:1,没有实质的影响,如果说有,也是心理上。2,如果没有特殊的要求和需求,不需要转到别行。首先,来分析,原油宝事件,对存在中行的定期存款会有影响吗:
1,定期存款并非中行的自有产品。而是受法律保护的,一种银行业经营的产品。存款的所有人属于存款储蓄人,银行仅只是取得了使用权,而且必须按照规定的用途,比如用于贷款。同时,不能挪用占有。
2,存款是特殊产品服务,无论哪家银行存款,都受到法律保护,存款自愿,取款自由,存款有息,刚性兑付。在中行的存款也受到同样的法律保护。
3,所有银行,正规存款储蓄,均有存款保险制度保护,这种保护,可以使投资人避免银行的经营风险。小结:在中行的定期存款,有法律保护存,款保险制度保障,不受中航原油保时间的影响。
其次,来看是否有必要转到他行吗:
1,定期存款,同质性很高。不同银行的正规定期存款,有统一的期限,利率受央行指导,差别不大,特别是国有6大行,基本一致,如果没有特殊需求,转存他行意义不大。2,定期存款,如果未到期,提前支取,转存他行,有可能面临利息按活期计息的损失,得不偿失。
小结:如果没有特殊的个性化需求,不需要,也没有必要,因为中行原油宝事件,而将定期取出转存他行。
最后,来总结分析:
定期存款,并非中行自有产品,是银行业的专有经营产品,受法律保护,有存款保险保障,不受原有保时捷的影响。
定期存款是一种同质化的产品,有固定的期限,利率受央行指导,特别是国有6大行,在存款的期限和利率上,相差不大,我没有特殊需求,不需要转存他行,因为既不会增加安全性,反而有可能的因为提前支取而损失利息,得不偿失。因此放心安心的持有。
中行为什么不出来解释?
中行不服软不行。
一定要强烈要求中国银行全额退还保证金,即由中国银行全额承担中行原油宝的全部损失,理由很简单,这是一个违法违规的不合格产品,强烈建议中行原油宝投资者抱团打官司,一定要追回全部损失,一定要有这个认识,现在一切还来得及,现在一切还不晚。
银行APP纸原油产品的设计有本质的缺陷。所有银行的账户原油产品本质上都是期货,期货是应该有投资门槛的,期货不应该卖给普通大众,无论如何在任何情况下,银行都不应该去卖期货产品。
中国银行的具体操作也有问题。
中行作为我国原油投资者的代表之一,伙同全世界的原油多头投资者一起,被一股潜伏在暗处的势力合法合规地、完美地大屠杀。
2020年4月15日,远在美国的芝加哥商品交易所(下称芝商所,CME)修改了一条交易规则,为一起油价黑天鹅事件埋下了伏笔。芝商所是全球最大的期货期权市场。 因为新冠肺炎在全世界蔓延,石油价格出现前所未有的剧烈波动,甚至首次出现负油价(存储、环保等交易成本高昂),芝商所允许期货合约的期权可以负值交易结算。 这条修改的规则,改变了一群中国投资人的命运。 “4月15日之前,全世界做空(原油期货)都是到0为止,15日允许出现负值。”。 参见文章《中行原油宝:谁该背这个巨亏的锅?》。
https://www.toutiao.com/i6820002421352169988/
中行原油宝的雷,多日前我已经预警……
为什么原油宝事件在其它银行没出现?
首先要清楚一点,中行“原油宝”事件并不是个案,其他银行也有类似的产品,只是中行出现了客户“赔了夫人又折兵”的情况让这个产品的问题成为典型案例,其他银行由于风控做的好,通过移仓等手段最大程度的避免了投资者欠银行钱这一极端事件的发生。
其实,导致原油宝事件发生的原因是多方面的,原油宝的本质就是通过银行的通道来投资境外的原油期货,这类高风险的产品明显就属于证券类产品,监管机构应该是证监会,不仅开展这类业务需要有一定资质的金融机构进行而且投资者也必须是具有相应知识和风险可承载能力的合格投资者才行。另外,中行在这类业务的交易运行中仅仅提供销售业务通道还是同时负责实体运营业务还不得而知,相关监管部门有必要深入研判这类可能存在擦边球的业务,明确可能存在的风险隐患。
同时,本月初芝商所临时修改交易规则,允许负油价的出现也是导致这一事件发生的一大诱因。就这样,不知道自已是否有能力提供这个产品的金融机构用原油的闪崩成功吸引了一批不知道自己是否有能力承担起巨大风险的投资者用自己的血亏成功吸引了大家对此事件的关注。
这些在原油宝事件中折戟的投资者多数都是在前期小有盈利后加大投入进而导致巨额亏损的新手。唉!贪心不足蛇吞象呐。最后奉上股神巴菲特一条重要的投资法则:永远不要投资自己不熟悉的领域!
原油宝事件为什么油价为负还巨亏?
首先,谢邀。
原油宝事件的始末应该清楚,但是其中的很多内容是必须期货专业交易者才能看到的,大家可能很多人知道巨亏,为什么亏的根本不清楚。所以回答题主问题,分两部分:一是解答为何油价为负还巨亏,二是油该是什么价才盈利。
首先来回答第一部分:为什么油价为负还巨亏?
一、期货
1.期货是依托现货而衍生的金融交易产品,主要不是货,而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此,这个标的物可以是某种商品,也可以是金融工具。
2.期货最初的作用是为产业客户配置的对冲风险的金融工具,但是现在更多的期货参与者非产业客户,而是个人投机者。
3.期货常见的交易方式主要有买多、卖空、套利。
4.期货都是按月有合约的,月合约进入交割期后是需要交割的,就是买方跟卖方之间的钱和物品要进行互换,即是履行合约。
二、原油宝
原油宝具体的产品架构没有太详细的说明,但是通过现有资料表明,原油宝是基于美原油期货合约基础上衍生出的境内金融交易产品。它的参考依据就是美原油的实时价格。
三、油价为负还巨亏
1.原油宝对应的是期货合约,不是直接对标的油。期货合约存在两个方向,买多或者卖空。如果你是在10元选择卖空原油,原油大跌,那你在规定进入交割日之前,做买入平仓操作会爆赚。
类似于你本来手上有一套房,现在市场价为100万,你直接把房子卖了拿到现金后来房价10万的时候你又把你的房子买回来了。房子依旧是你的,你手上还多了90万。但是这个例子同期货还是有差别,卖空的是预期,不是现货,房子这个是现货,只是为了形象。同样如果你在10元选择买多原油,原油大跌,那你在规定进入交割日之前,只能做卖出平仓操作,你会亏的。
还是用上面的房子举例子,你手上有100万,你看好房价要大涨,100万买了一套房,结果房价大跌,你买的房子只值10万。你要用钱必须卖掉,直接亏90万。原油宝同样是有交易方向的,要么买多,要么卖空。此次能有巨亏事件的关键在于油价为负,亏的都是买多的人。毕竟油价已经这么低了,因为在此次以前全球人都认为最多归0,不会有负值。大家理解的是:选择做多本金亏完是最大限度了。但是交易所把规则改了,可以负价成交,意味着你不单是本金亏完,还要再倒找。所以很多在0.01买多的人也赔的很厉害。为什么会负价?细细回答会很长,只能简略说。原油增产后,国际原油大跌,全球都在囤油,已经马上没地方能装了。原油产出方(多方),你只要能来拉走我的油,我给你倒找钱。因为如果不拉我没地方存储了又不能跟牛奶一样随便倒。可能你会说那好我去拉油去,不行!首先,原油宝产品的设计方是中行,不具有交割资质。再次,就算能交割你也找不到油轮去拉,违约还要付违约金,你只能在进入交割日前认赔平仓,因为美原油的交割机制要求买方自带油桶去接油,卖方只管给你开龙头。布伦特是卖方装好油桶,你只管拉。原油宝对接的是美原油。
还有另一个关键点,期货是带杠杆的,类似于1赔10,或者1赚10.赚也能爆赚,赔也会巨亏。
第二部分,油该什么价格才盈利?
首先,先要明确是针对谁而言。针对原油产出方,只要油价高于涵盖所有费用后的采油成本他就是盈利的。如果针对期货交易者而言,价格不是第一的,方向才是重要的。
假设油价1.1日油价为10,1月结算价为1。2.1日油价为1,2月结算价为10.如果你在1.1日选择做多1月合约,那么你就亏9.如果你在1.1日选择做空,那么那就赚9.如果你在2.1日选择做多2月合约,那么你就赚9,如果你在2.1日选择做空,那么你就亏9实际期货操作中跟上面例子还有有差异,因为1.1日的时候你也可以选择做多2月合约,或者做空2月合约,但是同期价格举例会很麻烦所以排除。
所以,这部分问题要看从哪个角度出发来回答。
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