100 换股(怎么判断一支基金在高位或者低位)

本文目录

1、100 换股，怎么判断一支基金在高位或者低位？
2、A股牛已飞？
3、22年100万买基金？
4、9月21日下周一股市怎么走？
5、就是手里的股票每天都会换一遍？

1、100 换股，怎么判断一支基金在高位或者低位？

【全面分析，适合新手；通俗易懂，收益大有。】【加长版，共2752个字】

这个问题，说简单也简单，说困难也困难。

基金主要有五种，分别是股票基金、混合基金、债券基金、货币基金与指数基金。

而我们买的最多的是股票基金、混合基金与指数基金，因为这三种基金收益率一直以来都是最好的，也因为这三种基金经常被送上“宣传榜”。

而想要准确判断一只基金是在高位还是低位，要有针对性地判断，而不是像那些营销号常说的“一刀切”，以指数估值来判断所有基金；或者张冠李戴，以股票的PE、PB、ROE等来判断所有基金等等。

老实说，这些都是很片面的、很错误的说法，都是在欺负“新入市”的朋友不懂得分辨。

接下来，我将分别针对性地分析，并且图文并茂将自身经验融入，如果有错误的，或者大家想要交流什么，也希望大家在留言区留言。

话不多说，直接干货。

一、货币基金

2020年货币基金的平均收益率为2.02%，而货币基金的收益率一般为1.5%～4%，比如支付宝的余额宝、微信的零钱通等等。

这种货币基金建议不要买，买的话就放在微信、支付宝就可以了，一般都是闲钱，灵活存取。

操作策略：因为收益率很低，随时买入卖出就可以了，没有什么特别的技巧。

近一年收益率前三的货币基金：

长城收益宝货币A 2.68%

江信增利货币B 2.58%

兴全货币B 2.56%

二、债券基金

债券基金是专门投资债券的，包括国债、企业债、可转债等等。

2020年债券基金平均收益率为4.02%，但某些专门投资可转债的基金一年收益率可达50%左右。

这种基金的优点是：在股市低迷的时候，债券基金的收益仍然很稳定，不受市场波动的影响。

所以，债券基金因为其收益率稳定、收益率相对货币比较高，故而作为球场中的后卫，守住大后方，也就是保证了我们的收益。

操作策略：最好是在熊年买入，其他股票基金、混合基金都几乎没有收益，但债券一般都有正收益。

近一年收益率前三的债券基金：

南方昌元转券A 48.40%

南方昌元C 47.69%

华夏可转债增强债券A 43.60%

三、股票基金

股票基金是指80%以上的资金投资于股票市场，不可更改，即便是在熊市。

2020年股票基金平均收益率为45.94%。

而股票基金有个特点，就是牛市涨得快、熊市跌得也快，需要择时而买。

所以，其一年最大回撤率在熊市都很高的，不是牛笔的基金经理，都有30%；也就是投资1w，一年后也只剩下7k。

操作策略：根据沪指或者沪深300来判断股市的高低位，大盘在低位——3000点以下，就可以安安稳稳地进去了，屡试不爽。

近一年收益率前三的股票基金：

创金合信工业周期股票A 161.51%

创金合信工业周期股票C 159.72%

广发高端制造股票A 137.95%

四、混合基金

混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金，但预期收益却高于股票。

2020年混合基金平均收益率为47.47%，比股票基金高于1.53个点。

而且，混合基金2020年收益率第一高达166.57%，比股票基金第一高多了。

但为什么2020年平均收益率混合基金只比股票基金高1.53个点呢？

因为混合基金也有很多种，有偏股混合基、偏债混合基、灵活配置混合基、平衡混合基。

而偏股混合基、灵活配置混合基的收益率是最高的，比如中欧医疗健康混合A，就是偏股混合基，宝盈鸿利收益灵活配置混合A，就是灵活配置型的。

平衡混合基收益一般会很稳定，就如一条倾斜上涨的直线，厉害的基金经理操作下都会超过沪深300与同类平均，比如广发稳健增长混合、交银优势行业混合等等。

偏债混合基收益率一般比较低，操作不好的经理管理其收益率甚至比债券基金低，比如万家瑞丰灵活配置混合，近一年收益率只有可怜的18.86%，而沪深300收益率为42.64%。虽然是灵活配置混合基，但确实是债券基，其债券已经超过了70%。

说到这里，不得不提一下：有些基金的名字与其持仓仓位不一匹配的，它说是灵活配置，其实一直都是偏债混合基，就是为了骗人进来。

操作策略：建议配置优秀的偏股混合基、灵活配置混合基与平衡混合基；前二者适合当偏前锋的中场稳健型，后一者适合当偏防守的中场稳健型。

买这些基金，一般也是要看大盘的，但股市中有句话非常适合：短期看情绪，中期看估值，长期看国运。这种说法非常适合买入混合基。

也就是说，混合基金现在可以入手，但目前大盘处于高位，要做好长期持有的准备。

就比如2021牛年开盘两天，尽管大盘上涨，但是很多优秀基金都跌了，这是因为央妈净回笼2600亿，市场流动性一下子紧缩，造成了情绪恐慌，都跑去填“低估值”洼地了，注意，不一定是中小板块。

近一年收益率前三的混合基：

诺德价值优势混合 155.20%

诺德周期策略混合 146.93%

东方新思路混合A 136.20%

五、指数基金

指数基金就是购买跟踪的指数的成分股，是特殊的股票基金。

指数基金一般分为宽基指数基金、窄基指数基金；前者包括众多行业，后者仅限于某一行业。

宽基指数主流有：上证50、沪深300、创业板指等；

窄基指数主流有：中证白酒指数、中证酒指数、中证主要消费指数等等。

指数基金有估值数据展现，比如支付宝的指数红绿灯、天天基金的指数宝、腾讯理财通的指数专区等等。

其中，天天基金的估值数据最全面，指数基金的估值可以分为：低估、较为低估、适中、较为高估与高估。

它还给出PE（市盈率）与PE百分位、ROE等等。

操作策略：

【一般PE要小于20】

【一般ROE大于20%，这是巴菲特最看重的选股指标。】

但数据只是一个我们参考的工具而已，比如那个中证银行指数，去年9月我在支付宝就看到低估了，快半年过去了，现在还是低估；而中证白酒指数已经高估快两年了，还在高估。

证明了“估值”只是一个参考，不能占据重要位置，最重要的是这个行业是不是属于“长牛行业”，比如“喝酒吃药”，就是长牛。

近一年收益率前三的指数基金：

招商中证白酒指数（LOF）149.15%

鹏华酒 148.56%

国泰国证食品饮料行业 116.67%

六、总结

大多数人都是买股票基金、混合基金与指数基金的，建议买基金时看好基金高位、低位，以便可以低吸高抛，获取超额收益。

另外，组建基金时，要有整体思维，要有稳健性，即前锋+中场+后卫的配置。

就像足球场上，即使有梅西这样的球王前锋，但也不能缺少阿利松这样的门将呀，要不然梅西即使踢进了对手的大本营，空着大后方也心慌呀。

有前有后，方可进退自如，而不是只是一股脑往前通，很容易绊倒的。

所以，要谨记平衡！

这就是我关于怎么判断各类基金高低位的自身经验了，如果大家有什么想交流的，可以在留言区里留言，也可以加关注私聊我，共同学习进步。

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2、A股牛已飞？

农历猪年的A股，一开门便飞上了天。截止到2019年2月26目，今天上证指数已经上涨17.95%，深成指上涨了25.54%，中小板上涨了26.83%，创业板上涨了23.71%，出现了“东方不败”十倍的大牛股。

面对热火朝天的股市，很多股民已经不淡定了，开始跑步入场。上周新增投资者数31.61万，前值为20.66万，环比大涨53%，市场行情已经回暖。但毕竟指数已经完全达到了中级反弹的高度，那踏空的投资者该怎么办？

从开户数和今天走势看，已经有人慌不择路进入股市了。今天上证第一个小时就成交了2226亿元，是低迷时的全天成交量的2倍多，但今天下等14：30分后，开始出现跳水，成交量也创出了4924亿元新高，但指数却出现滞涨，下跌了0.67%。

目前指数已经是第二天站上年线，但在反弹高位放量滞涨，显示短线调整随时到来。目前上有两个跳空缺口，下了三个跳空缺口，显示市场整体情绪化现象较为明显。在成效量激增而指数却没有同步上涨的情况下，尤其是今天，前期的妖股“东方不败”，从涨停到收盘几乎跌停，对市场人气打击较大。今天资源类个股有补涨性质，也显示了中级反弹行情很可能已经到了后期。

因此，前期踏空人员，不要着急着现在追高买入，谨防追高被套，成为了名符其实的“韭菜”。没有只涨不跌的股市，已经踏空的人员，要保持头脑冷静，如果想做中长线，需要等到回调到中期均线附近再考虑加仓，为牛市做准备。

PS：更多精彩干货、机会个股，请关丨叶黛嫙抓妖=码字不易，点赞是尊重，评论是美德，感谢老铁！

3、22年100万买基金？

我是剑平，私信回复“投资”，送你投资大礼包

年化收益10%-20%之间的基金，我推荐定投指数基金

什么是指数基金？

为什么连巴菲特都推荐买指数基金？

我选取专栏里面的一篇文章作为回答。希望对你有帮助。

“剑平，我看很多基金理财书籍都推荐基金小白购买指数基金，你能给我讲讲什么是指数基金？”

“其实不只是基金理财书籍推荐指数基金，甚至连著名的巴菲特也推荐购买指数基金，因为指数基金有好几个好处。”

“你先给我解释一下什么是指数基金？”

“要理解指数基金，这就不得不提到指数基金的两种不同管理风格：主动管理型和被动指数型。”

“基金的分类真多啊，前面我们把基金按照投资标的分为货币型、债券型、股票型；按照投资的股票分为小盘、中盘、大盘；按照投资策略分为价值型、平衡型、成长型；现在按照管理风格分为主动型和被动型，那什么是主动型、被动型？”

“没错，基金在不同维度上的分类不同。我们讲一下主动型和被动型，主动型基金就是基金经理通过挑选股票，选择合适的买卖时机等方法，希望获得比大盘指数高的回报率。

而被动型不需要挑选股票，也不需要选择买卖时机，采取完全复制的方式来进行投资，也就是我们常说的指数基金。”

“又回到老问题了，什么是指数基金？”

“首先，我们说说什么是指数？

指数就是加权平均值，用来反应市场平均水平。我们在日常生活中也会经常接触到指数，例如一个班级的平均成绩、一个城市的人均收入，这些都是指数。

现在中国A股市场有四千只股票左右，股票指数就是用来统计某一类股票的平均价格。”

“指数基金就是跟踪一个特定指数的基金，例如上证50指数基金。

每一个标准的指数就像是一张张严谨的菜谱，而对应的指数基金就是厨师（也就是基金经理）完全按照这张菜谱（指数）进行做菜（买入股票），力求做到一模一样。”

“你刚才提到上证50指数，那什么是上证指数？”

“上证指数就是我们通常说的大盘，它的全称是上证综合指数。

上证综合指数包括在上交所（上交所全称是上海证券交易所）上市的股票，有1701只股票，它按照股票市值的加权平均来计算，反映上交所上市公司的整体表现。

上证指数基金就是基金经理完全按照这1701只股票来购买股票。”

“有1701只股票！怎么投资？除了这个指数还有其他哪些？”

“1701只股票确实太多，太分散了。

除了上证综指外我们经常听到的是上证180指数和上证50指数。

上证180指数是选取行业内综合排名最靠前的180只股票，上证50指数是在上证180里面挑选出规模最大、流动性最好的50只股票组成样本。

例如：贵州茅台、中国平安、招商银行都是这里面的股票。”

“中国现在有几个证券交易所？除了上证指数外还有哪些指数？”

“中国现在有3个证券交易所：上海、深圳和北京，因为北京证券交易所刚刚成立，还没有指数。

如果我们要挑选反应整个A股市场的指数，那就非沪深300指数莫属了！”

“沪深300是什么指数？”

“沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所中规模最大、流动性最好的300只股票组成的。

这个指数覆盖了所有中国上市企业的各个行业，反映中国市场的总体行情。

我们之前还提到过中证100指数，这个指数就是从沪深300中挑选出规模最大的100只股票组成。

也就是说，如果你要跟踪在上海上市的公司就选择上证50和上证180，如果想要跟踪整个中国股票市场就选择沪深300和中证100指数。”

“指数基金的定义我清楚了，那为什么要推荐购买指数基金？”

“指数就是显示一个群体的加权平均值。

比如一个班级有10个班，每个班有100名同学，如何比较不同班级的学习成绩？我们只需要计算出每个班级的成绩平均值，比较平均值就可以了。

而股票指数就是其中某个样本的平均值，我们知道选股是一件非常困难的事情，个股存在很多难以预料的风险，比如做假账等违规行为，而指数基金就可以帮助我们避免这些风险同时享受到股市整体向上带来的收益。”

“也就是说跟踪指数可以让我们获得市场的平均值，而且还可以避免个股所带来的巨大风险！”

作者：剑平，投资领域创作者，私信我“投资”，送你投资大礼包。

在投资的世界里，没有捷径可走。只能一步一个脚印。

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4、9月21日下周一股市怎么走？

周末重磅消息解读！A股下周有望迎来先扬后抑注意回调风险

周末市场总结

周末，全球资本市场发生了以下两件大事对今日A股走势或将产生重要影响：

一、国联证券或将合并国金证券

9月19日，有坊间公告称，国联证券计划通过换股吸收合并的方式合并国金证券，意向性协议已于9月18日签署。由于事发周末，两家上市公司暂时都没有披露相关合并信息。

【点评】周五，券商板块大涨，国联证券和国金证券联袂涨停。若此次消息被证实，将对证券业产生深刻影响，下周初券商板块或将再度引领两市。

二、美股三大指数涨收跌

周五，美股三大指数集体收跌，截止收盘，道指下跌0.88%，纳指下跌1.07%，标普500指数下跌1.12%；A50指数相比周五A股收盘时点位微幅下跌。

【点评】外围股市下跌对明日即将开盘的A股会产生负面影响。

周末消息面整体比较平静。上周五，A股三大指数早盘窄幅震荡整理，午后券商板块发力带动大盘一路上行，个股赚钱效应明显回升，成交量小幅扩大，市场做多氛围明显好转，北向资金净买入超百亿，沪指重返3300点上方；周五大盘上涨，尤其是券商板块异军突起是在预料之中，我们在周四收评和周五的盘前分析中均已提到，但涨幅还是出乎意料之外。

下周市场前瞻

本周大盘行情和上周末分析走势基本一致：震荡上行，但涨幅没有达到预期目标3374点附近，稍显遗憾。展望下周大盘走势，由于临近国庆和中秋长假，大资金有规避风险需要，加上外围风险事件不确定影响，我们认为会迎来先扬后抑，沪指有望在冲击3374点至3400点区间后展开回调。

技术面，周五一根大阳线看似强势，但量能并未有效放大，整体走势并未脱离当前震荡区间，日线及日线以下级别KDJ都进入严重超买区，技术面存在回踩5日线需求；周线仍然受到5周均线压制，还处于空头趋势中，所以本周的反弹依旧仅仅看做反弹。在货币政策没有发生根本性变化之前，我们对大盘中期观点保持不变：震荡下跌。

板块和个股方面，目前行情属于结构性行情，规避高估值板块和个股，注意有业绩支撑的低估值蓝筹股机会。

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5、就是手里的股票每天都会换一遍？

想过每次买进卖出的一个过程的成功率没有？假如平均每次操作能够大致上盈亏平稳，只亏损一个手续费设定为0.5%，一年250个交易日，每个交易日进出一次，那么一年下来本金就有28.5%了。推导公式为1×（1-0.5%）²⁵⁰＝0.285＝28.5%。由此可见，如果每天瞎折腾还不能赚钱，大概1～2年，基本上就能把本金全部亏损光。当然，每天把手里的股票全部换一遍，如果能保证赚到钱，还是可以的。

怎么才能不每天瞎折腾地买卖股票呢？我建议：

一、建立自己的自选股股票池。

比如，从中国股市长期高成长性的选股逻辑角度，我有新能源方向的、还有数字经济方向的许多板块的一些自选股。

二、学会做大波段的上涨行情。

该案例股票为数字经济方向的一只自选股，光标当日第一次筹码集中，说明有主力已经建仓和运作中。

该股建仓前的最低点为3.80元，翻倍的位置为7.60元。

按照空间波动法则，当任意一只股票处于大波段上升趋势中后，一旦它的收盘价站上5.80以后，那么可以预判它的下一个目标将会去往7.00元。

按照预判的大波段卖出价位7.00、买进低价位5.83计算，前后经过30个交易日，涨幅为1-7.00/5.83＝20%。

三、学会做小波段的上涨行情。

在诸如上述的案例股票的上涨趋势的情形中，5日线死叉10日线之后的次日，大概率出现小波段的低位买点。

该案例股票的大波段买点出现之后的每一个小波段买点出现后，提供了一次7个交易日的小波段获利12%的机遇。

该案例股票在大波段买点出现之后的第二个小波段的低位买进后，提供了一次8个交易日获利15%的小波段盈利机遇。