大成创新成长混合基金的场内场外净值是否有差价？基金溢价率又是多少？

大成创新成长混合基金的场内场外净值真的有差价吗？

大家猜一下，同一只基金，在不同的交易场所，净值会不会有差异？答案当然是肯定的，因为场内和场外交易机制不同，交易费用也不一样，导致了净值出现差异。我们就拿大成创新成长混合基金（160910）来举例，看看它的场内场外净值有何不同。

场内净值：0.8560

场外净值：1.2390

从数据上看，场内净值比场外净值低了不少。这是因为场内交易需要支付一定的交易费用，包括印花税、过户费等，而场外交易一般不需要。

计算基金溢价率，了解场内场外净值的差距

基金溢价率用来衡量场内场外净值的差异程度，计算公式为：

基金溢价率 = （场内净值 - 场外净值） / 场外净值

代入数据，大成创新成长混合基金的基金溢价率为：

(-0.40%) = (0.8560 - 1.2390) / 1.2390

这个负值表示场内净值低于场外净值，也就是说目前场内买入这只基金比场外买入更划算。

影响基金溢价率的因素有哪些？

基金溢价率受到多种因素的影响，主要包括：

供求关系：当场内供不应求时，场内净值就会高于场外净值，产生正溢价；反之亦然。

交易费用：场内交易需要支付一定的手续费，而场外交易手续费较低，这会导致场内净值低于场外净值，产生负溢价。

市场情绪：当市场情绪乐观时，投资者可能倾向于在场内买入基金，推高场内净值；反之亦然。

基金分红对场内场外净值有何影响？

基金分红会影响场内场外净值，具体影响如下：

场内净值：除息日当天，场内净值会下调除息后的净值。

场外净值：除息日当天，场外净值不会发生变化，但基金单位净值会下调除息后的净值。

举例：

如果一只场内净值1元的基金，每份派息0.1元，那么：

场内净值：除息日当天，净值变为1 - 0.1 = 0.9元。

场外净值：除息日当天，单位净值变为1 - 0.1 = 0.9元，但场外净值仍为1元。

分红后，是场内买入划算还是场外买入更划算？

分红后，场内场外净值的变化情况决定了场内还是场外买入更划算。

正溢价：分红后场内净值高于场外净值，场内买入更划算。

负溢价：分红后场内净值低于场外净值，场外买入更划算。

举例：

假设一只基金分红前场内溢价率为-5%，分红后场内溢价率变为-2%。

分红前：场外买入更划算。

分红后：场内买入更划算。

温馨提示：

基金的场内场外净值和溢价率会实时变化，以上数据仅供参考，具体情况以交易平台实际显示为准。