上投摩根中国优势基金(维持对中国股票的超配评级)

1、上投摩根中国优势基金，维持对中国股票的超配评级？

摩根士丹利：维持对中国股票的超配评级，建议超配A股。该不该跟随外资加仓？

虽然我对于外国投行发表的言论，从来都是谨慎的态度。但从这次对中国股票的观点，维持超配评级，建议超配A股。我觉得还是非常认同的。过去我曾经多次提及，A股市场的投资价值。未来做大做强是大概率事件。特别从2018年之后，资本市场的重要性已经获得了顶层设计，近2年，在资本市场的发展，规划上，看到了很多质的变化。所以未来大概率来说，作为居民财产性收入的重要来源之一，资本市场的重要性越发突出。

一、摩根士丹利为啥这个时候，发表这样的言论。其实跟我国放开外资投资额度，还是有非常大的关系的。过去就算国外资本，想进入A股资本市场，受额度的影响，还是有点力不从心的节奏。未来对于外资来说，似乎是进入了世外桃源的节奏了。

二、国外的投资环境，市场的成长力度，跟中国市场比起来，都要逊色不少。作为全球最大的资本市场，也是全球资本市场的翘楚，美股在今年经历了4次熔断，前无古人后无来者，也让全球的机构投资者，开始反思。起码来说，不能把全部精力全部放在美国资本市场了。当下A股市场经历了近5年的大熊市，指数也在历史极度低估的位置，加上市场首先迎来了疫情之后的安定复工复产局面，对于后续的发展来说，赢得了先机，未来确定性越来越高了。

三、美元无限量化宽松，对于美国的机构投资者来说，美元的流动性过剩，必将大量流入新兴发展国家，而中国资本市场，无论从哪个方面来看，都是性价比最高的。拿着新发的货币进入A股市场，一方面能吸收巨大的流动性，另一方面还能收购核心资产。何乐而不为。

总之、外资从来都是有的放矢，这家投行也是华尔街知名的机构投资者。相信虽然不见得会一呼百应，但对于资本市场的影响力还是非常大的。毕竟就算这些国际资本，进入A股市场拿拿股息就是非常快乐的事情，美国国债已经是零利率，也倒逼这些中长期资金寻找伊甸园了。

谦秋说问答，快乐有内涵。

2、基金定投的正确方法和技巧？

一、建议开通网上银行进行基金定投。因为到银行柜台办理，人太多，耽误时间。本人最烦在银行等了半天才办得业务。大家可以到各基金公司网站上去开通网上交易帐户，不知道怎么操作的朋友建议可以到数米基金网的交易演示频道去看下，里面有详细的操作步骤。

二、银行的选择：

各大银行都开设有基金定投业务，但基金品种不同。个人推荐交通银行，因为该行开设定投业务的基金品种最多!另外，现阶段还进行基金定投费率八折的优惠活动。正常情况下，基金定投费率是不打折的(按1.5%的申购费率)，定投时间任你选定。

工行也有类似活动，不过可选的品种少一些，并规定定投时间一律从每月一号开始，分3年、5年和8年三种期限。建行只能到柜台办理基金定投，网银不开设定投业务。

三、定投金额的选择：

银行的定投基金金额最少100起(例如在交行易方达、华夏、富国基金是100元起，农行景顺长城基金是100元起，工行的基金均为200元起)，具体可点击各大银行网站了解，数米基金网上有所有基金公司的网址,完美国际论坛表情，很方便查询。

个人认为单只基金定投金额不要超过1000元，因为正常情况下，定投费率是按1.5%计算的;超过1000元，您还不如直接每月通过网上银行进行申购，例如在交行网银申购费率为4折(0.6%)，每1000元就省手续费9元!工行、建行打8折，中行不打折(落后分子，批评一下。)长年累月下来，省下不少银子。

四、每月具体时间的选择：

1、尽量不要选择1到8号。因为会碰到每年元旦、春节、

五一、十一假期，基金业务暂停，假期过后第一天才定投扣款，但基本上这天都是股市上涨的，基金净值较高，不划算!若您打算定投2到3只基金，建议不要设在同一天，按每月天数平均分开就行。

2、若有充足时间，您还可利用网银每月修改定投日期，尽量设置星期

四、星期

五，一般这两天股市下跌得的多，您可买到更多的基金。

五、基金品种的选择：在现时波动的市场中，个人建议选择指数型基金和发行至少2年的绩优老基金。本人定投的是上投摩根中国优势和易方达上证50指数基金。要查看基金的详细信息，可以上数米基金网的选基平台，里面支持多基金比较，个人使用感觉很不错，呵呵。

六、定投期限的选择：至少3年以上，短期是看不出明显效果的。

七、基金定投可随时终止缴款计划，挺方便的。

个人认为，基民参加基金定投，不必筹措大笔资金，每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，既能强迫储蓄有不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求，不失为基金理财的好方式之一。

3、上投系列是什么意思？

上投系列是指上海证券资产管理有限公司（以下简称“上投”）旗下的一系列基金产品，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金、QDII基金等。这些基金产品主要面向散户投资者，涵盖了多种投资风格和投资策略，旨在为投资者提供多元化的投资选择。

上投系列基金在业内享有很高的声誉，其投资管理团队实力雄厚，基金业绩表现优异，备受市场关注。投资者可以通过证券公司、基金销售机构等途径购买上投系列基金，根据自身需求和风险承受能力选择相应的产品进行投资。

4、有没有什么事让你突然相信？

我的一个远房亲戚，年轻时家里非常穷，大家都看不起他，觉得他没有翻身之日，谁也不喜欢他，连他的亲戚都看不起他。可是十几年后，他却时来运转挣得盆满钵满开了公司，成了亲戚里最富裕的人，想起当初他的妻子嫁给他时，被许多人看不起笑话，可是他妻子却坚信她以后会享受荣华富贵，我觉得她的命真好，简直就是命中注定来享福的。

我的这个远房亲戚，是婆婆娘家的人，我以前经常听说他，但是很少见他，因为婆婆和大家一样，都看不起这个娘家堂侄子，所以，他很少来我家。

他的父亲早亡，留下兄妹五人和母亲，家里实在穷的无法生活，他的妈妈带着他们兄弟姐妹改了嫁，改嫁后的家，离我们并不远，可是婆婆从来没有去看过这个堂嫂和几个侄子，反而和其他亲戚一起，说堂嫂违背公序良俗改了嫁，他们没有人去同情孤儿寡母，却在一起指责她们一家。

这个堂嫂带着孩子改嫁以后，日子很不好过。因为孩子们多，嫁的是村里穷困的老光棍，没能力养这么多的孩子。因此，他们经常是吃了上顿没有下顿。

侄子甚至沿街乞讨过，在春节的时候来我们村子，我的婆婆只是给了一个白馍就打发走了他，也没有让他来家吃饭，大家都以为他们会这么一直穷下去，谁也没把他们一家放在眼里。

过了几年，几个侄子长大了，和村里许多人一样，他们也出去打工挣钱，家里的条件慢慢好起来，可是仍然是村里最穷的人。

有一天，婆婆告诉我们，说这个大堂侄现在居然有人给介绍对象，据说对象还是我们村的一个姑娘。

这个姑娘我知道，家里条件一般，长得也不好看，没有出众的地方，但是比起婆婆的大堂侄，家里条件还是好了许多。大家都觉得两家不般配，谁会愿意将女儿嫁给一个，上无片瓦、下无立锥之地的穷光蛋呢？难不成结婚以后，还要像现在一样，领着新娘子借地方睡觉不成？

大家都在偷偷耻笑这个姑娘，有许多人还说姑娘长得难看，生就一张老婆嘴，高颧骨，一看都是穷相，是没有福气的姑娘，活该嫁给穷人过苦日子。甚至还有人劝她的妈妈，不要把女儿嫁给那个穷光蛋。

谁知女儿告诉别人说，生死有命，富贵在天，自己相信小伙不会一辈子穷着，天降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，小伙子这些年经历的坎坷，她相信，他不会一辈子这样穷下去。

大家都暗中耻笑姑娘，好像太天真了吧！以为自己嫁给未来的王侯将相吗？一个打工的，能有多大出息呢，大家都等着看好戏。

就这样，姑娘和小伙结了婚，她的父母也无可奈何，看着她被小伙带走了，连婚礼也没有，因为没钱没地方。

几年过去了，因为家里没地方居住，他们一直在城里打工生活，听说他给一个个体老板打工，在店里帮忙，大家都觉得他这一辈子也就这样了，混到底，不过是一个打工仔而已，谁也没有关注过他。

又几年过去了，我在城里的某一天在路上遇见了同村的一个年轻人，这个年轻人和我打招呼，谈话间告诉我自己在上班，我问他在哪里上班？

他告诉我，自己在一家医药连锁公司上班，他神秘的告诉我，你知道我们老板是谁吗？就是咱们村里谁都看不起的那个姑娘老公啊！他现在生意做的很大，在全市有几十家连锁店，还投资房地产生意，资产已达几千万甚至上亿。

啊？我大吃一惊，没有想到当年众人眼里的穷小子，为啥突然一夜之间变成了金凤凰。年轻人见我惊异的表情，哈哈大笑，说，“没有想到吧！我也太惊异了，当初应聘时，没想到公司董事长会是这个小伙，我当时和你现在表情一样。”

原来，婆婆的堂侄给一家医药老板打工，在店里兢兢业业，很是吃苦耐劳，老板生意不好，要把店盘出去，小伙舍不得这个店，老板看他在店里干了好几年，就把店低价盘给了他，只要5万元，包括营业执照和店里药品，算是一个顺水人情半转半送给了他。他东拼西凑，到处找人借款，才把店撑了起来。

他在店里苦心经营，没想到附近建了一个大型批发市场，人流量很大，他的生意一下子火起来，赚得盆满钵满。接着，他又连续扩张，开了许多家连锁店，后来又注册了公司。现在，还多元化经营，在各个行业都有投资，生意做的很大。他的手下招聘了许多大学生，在为他打工。

年轻人羡慕的说，“人不可貌相，海水不可斗量啊！谁知道当初的丑丫头，现在竟做了董事长夫人呢！小时候在学校，我还欺负过她呢，现在，她住着千万豪宅，听说家里还有保姆，难怪她娘家一家一家进城很多年，咱们村里人都没有联系呢。”

我才想起来，好像春节回家，婆婆告诉过我们这件事，说她的堂嫂现在福气重的很，儿女都在城里做生意，听说生意做的很大，他们一家进城已经好多年。听说堂嫂住在几百平的大别墅里，家里雇着保姆，堂嫂天天啥也不干，保姆陪着聊天。当时我没有在意，听听就过去了，现在想起来，好像是有这么回事。

前几天，我在抖音上刷到他们公司的官方经营账号，看到许多内容，相信这个当初的穷小子，真的是富贵了。

我觉得他娶了一个旺夫的好老婆，才有了今天，好像冥冥之中，他的老婆会看相，能掐会算一般，真的知道自己以后会享受荣华富贵哈。

看看同期和他做生意的人，还有他的前老板，生意都是一般，只是小康水平，而只有他，一个一穷二白的人，却在短短不到十年，把生意做的非常大，真的是命中注定是发财的命。

5、一般在什么情况下会停止申购呢？

购买基金的时候，千挑万选选中了自己喜欢的基金，可是在准备购买的时候却发现这只基金竟然暂停申购了，为什么会出现这种情况呢？不妨来梳理一下基金暂停申购的几种主要情况：

/01/

货币基金

第一种情况，对于货币基金来说，国内法定节假日之前通常会暂停申购。

法定节假日期间，比如春节、国庆节等长假，沪深交易所是休市的，股票、债券等等都是停止交易的，但是货币基金节日期间依旧在累积收益，于是很多闲散资金就会在节日之前投资货基。

短时间大量资金涌入，基金管理人很难进行有效的配置，那就可能会造成新申购的资金摊薄原货币基金持有人的收益。

于是，为了保护原持有人的利益，很多基金公司都会提前暂停货币基金的申购。

/02/

QDII基金

第二种情况，对于投资境外市场的QDII基金来说，境外节假日会导致基金产品暂停申购。

比如，11月28号感恩节的时候，很多投资美股市场的QDII基金就是暂停申购的。

7月1号，香港特别行政区成立日港股也是休市的，所以投资港股市场的QDII基金那天也会暂停申购。

/03/

基金封闭期

第三种情况，处于封闭期的普通开放式基金和定期开放式基金会无法申购。

首先，对普通的开放式基金来说，基金合同成立之后，会进入不超过3个月的封闭期，也就是基金经理建仓期，这时是暂停申购的，只有封闭期结束才会开放申购赎回业务。

其次，对定期开放的基金产品来说，基金合同中会明确表明多久开放一次申购，一般分为三个月、一年和三年不等。

对这类产品有申购、赎回需求的，一定要关注基金公告中通知的具体开放时间。

/04/

其他原因

第四种情况，其他原因导致的暂停申购。

除了上面说的3种常见情况外，基金可能还会因为各类不可预测的原因导致暂停申购。

比如基金规模短期上升过大，为更好地保证产品的正常运作，保障持有人利益，基金管理人可能会选择暂停申购来控制基金规模。

基金规模越大越好吗？

当然，暂停申购的情况远不止南南说的这些，有时遇到自然灾害等不可抗力和证券交易所交易时间内非正常停市等特殊情况，也会导致基金暂停申购。

但是总体而言，基金暂停申购主要是为了保护持有人的利益，对持有人负责。

（来源：南方基金《南南说理财》）