一万元买国债一年利息多少，美债收益率如何计算？
所谓美债，应该指的是美国国债，而非普通美国债券。
美国国债是美国财政部代表政府发行的国家债券。和中国国债一样，分为凭证式国债、实物券式国债（国库券还有人记得吗？）、记账式国债3类，债券按付息方式不同，可分为零息债券、附息债券、贴现债券、固定利率债券和浮动利率债券等，付息债券、固定利率债券和浮动利率债券它们的收益率不需要计算，到时候给你多少就是多少，当然会有相关的计算方法公示，比如我们现在的国债，三年期利率4.2%，存1000元每年的利息就是1000*4.2%=42元，三年期满后返还10000元本金和三年的利息42*3=126元，你说用计算收益率吗？这是固定利率债券。
通常我们要算收益率的债券是零息债券，比如一张面值1000元的美债，期限为1年，那么它现在的市场价格就不可能是1000元，因为这样你持有到期零息只给你兑付1000元，你能干吗？相当于没有利息啊，而你投资其他投资品种有利息，你相当于搭上了机会成本，所以通常市面上的价格应该是低于1000元，这样持有到期才有可能获得收益，假设有这么一张一年后到期的债券，债券市场上的价格是970美元，那么它的收益率就是（1000-970）/970=3.092%，因为你花970美元买入并持有到期，会得到1000美元，年收益率（利率）就是3.092%，970*（1+3.092%）=1000美元。如果过了半年时间，你要出售这张债券，那么理论上它的价格应该是970*（1+3.092%/2）=985美元，但实际上市场价格是988美元。
那么你的收益是988-970=18美元，收益率是18（收益）/970（成本）=1.85567%，折合年化收益率是3.71134%。但是假设买了你这张债券的人持有到期，半年后他会得到1000美元，他的收益是1000-988=12美元，收益率是12/988=1.214575%，年化收益率是2.42915%也就是说彼时这张美国国债收益率是2.42915%，比半年前的收益率3.092%下降了不少，所以说债券的收益率并非都是一成不变，有的也会随着市场价格的·变化而变化，
如何计算债券现值公式太复杂？
现值=∑票面金额*票面利率/（1+到期收益率）^t+票面金额/（1+到期收益率）^nt:为年份,从1到nn:期限例:某债券面值10000元，期限为3年，票面利率10%，按年付息。设该债券到期收益率为14%。现值为=1000/（1+14%）^1+1000/（1+14%）^2+1000/（1+14%）^3+10000/（1+14%）^3
国债一万元三年期收益多少？
国债是国家发放的国有债券，国债所储的金额用国家基本建设，如国企央企，国家的国防建设，国家的交通运输的基本建设，国家的科技研究项目的开发，以及城市建筑工程项目，国债由中国人民银行安排各大国有银行发放，国债3年期的利率为4%。
日本德国等国家的国债利率为负？
显然不是。
关于债券的利率，有几个基本常识需要大家注意。
一是票面利率，即发行债券时，债务人约定的利息。比如财务省（即财政部）央行在今年5月29日发行了4000亿日元的国债，票面利率为0.5%，即10000日元的债券每年给持有人发50日元的利息，虽然利息很低，但仍然是有利息的。
如下图示，这是日本历史上的一些国债拍卖，红色框内的就代表日本国债的票面利率，有0.9%的，也有0.5%的。
二是到期收益率。现在的国债，基本都是可以在市场上自由交易的，交易就会有个交易价格
，
这个交易价格可能和债券的面值不同，进而形成不同的到期收益率，而我们经常看到的国债利率的新闻，说的就是到期收益率。其计算原理为：将债券的利息和本金，贴现到现在的价格，进而计算出一个收益率，这个收益率就是到期收益率。举个最简单的例子。日本央行今年5月3日发行了面值1万日元的债券，2020年5月2日到期，每年给利息50日元（即票面利率0.5%）；山口先生买了一张这样的债券后，于7月3日在市场上以1.1万日元的价格将这笔债券卖掉，这时候债券的到期收益率计算方程为：1.1万日元=（1万日元+100日元利息）/(1+r)，这里算出来的r就是-0.9%，这里就出现了负利率。
从上面简化版的案例也可以看出，即便是政府债券利率再低，购买债券的人，也可以通过转让获利，这也是为什么德国、日本这些国家国债利率为负，债券市场还能正常运转的根本原因。当然，政府肯定是需要给利息的，没有利息的国债，肯定是没人买的。
关注孔方财经，让你第一时间了解热点财经事件背后的经济原理5年后到期时此人可得本利和是多少元？
半年利率 =年利率/2 =8%/2 =4% 5年计利息10次 如果是将利息打入本金计利息 5年后到期时的本利和 =本金x(1+半年利率)^计利息次数 =10000x(1+4%)^10 =14802.44元
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