110022基金净值今日估值,基金定投周投两周投月投哪个更好?
这个问题,光说道理,没有说服力,所以特意找了两只基金,用了咱们铺子里的“定投计算器”来模拟计算周定投和月定投,直接上图表:
定投基金:110022
定投时间:
2016年6月12日——2017年6月28日
月定投的模拟图示:
周定投的模拟图示:
汇总到表格里对比一下:
从中可以看出,周定投比月定投的总收益率多了0.28%
再看另外一只:
定投基金:020003
定投时间:
2016年6月12日——2017年6月28日
月定投的模拟图示:
周定投的模拟图示:
汇总到表格里对比一下:
从中可以看出,月定投比周定投的总收益率多了0.53%
所以,从定投收益来看,周定投和月定投在收益率上并没有太大的区别。
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指数一直高估必须要等到低估值基金才适合买入吗?
巴菲特老爷子告诉我们,股票市场需要别人恐惧的时候我贪婪,别人贪婪的时候我恐惧。简单来说,就是炒股需要逆市操作。股市大跌走熊,股票市场估值较低,遍地都是便宜的筹码,此时应该买入股票;相反,大家都在炒股,股票进入高估值区,我们反而应该警惕,小心股市过热。
买卖基金也是一样,我们可以根据市场估值判断基金的买入点,指数估值低的时候买入基金,股市估值高的时候卖出基金,这也是基金买卖的“市盈率估值法”。但是,“市盈率估值法”是普遍适用的吗?下面详细和大家说说:
01 什么是“市盈率估值法”?市盈率是衡量股票价格是否被高估的重要指标,市盈率=股价÷每股收益。如果上市公司市盈率过高,说明该公司的盈利能力被高估,股价随时面临泡沫破裂后回调;反之,说明公司盈利能力还没有完全在股价中体现,未来价值修复、股价上涨的机会比较大。
与个股相同,指数也有相应的市盈率,其市盈率=计算所有股票的市值÷计算所有股票的净利润。与炒股一样,买卖基金可以参考相应的指数市盈率。
通常,我们根据指数市盈率数值在其历史表现中所处的位置,来衡量指数被高估还是低估,即“历史市盈率百分位”,分位数=当前估值排名/历史估值总数,数值越小代表估值水平在这段时间估值水平越低。
估值水平低的时候买入基金,估值回归带来的基金业绩回升概率较大,基金获取正收益的可能性更大。相反,如果基金估值过高,买入基金就会面临业绩回调的风险。
以中证银行指数为例,截止目前,该指数估值水平低于历史96%的时间,处于低估值区。按照历史数据统计,低估值区买入该指数型基金,高估值时卖出基金,平均收益可达37.45%。
毋庸置疑,市盈率估值法是我们筛选基金买入点的重要工具,按照指数低估值买入基金、高估值卖出基金,能够获得不错的回报。
02 一定要等到指数低估才适合买入基金吗?问题的答案是否定的。市盈率估值法是我们判断基金买入点的重要方法,但是凡事都不能死板,在实际操作过程中,我们应该灵活应用“市盈率估值法”。
第一,市盈率估值法更适用于指数型基金,对于主动型基金,效果大打折扣。指数型基金主要跟踪大盘指数,基金经理通过复刻相应指数的成分股,追踪指数收益。此时,指数的估值水平确实会影响基金的收益,我们可以据此判断基金买卖点。
相比之下,主动型基金主要依靠基金经理的专业能力赚钱。我们为什么选择基金,而非自行炒股,正是因为我们相信基金经理对于市场的判断。
指数是否真的被高估?应该如何应对?应该买入还是卖出股票?这些问题,基金经理自然会有专业的判断,他们能够决定加仓还是减仓。
此时,投资人根据指数估值擅作主张,反而有可能影响基金运营,出现“双重选择悖论”。你的判断与基金经理的判断冲突,导致投资业绩受损。
因此,如果是买入主动型基金,尤其是定投主动型基金,我们可以稍微放下对于市场的预测和判断,把更多的精力放在筛选靠谱的基金和基金经理上。
第二,行业指数基金,不能简单看市盈率判断市场高估还是低估。宽基指数,类似沪深300、中证500指数,能够通过指数市盈率百分位,准确判断指数是高估还是低估,但是部分行业指数需要更为深入的研究。
例如,强周期性行业的股票指数,像是券商、钢铁和能源行业,这些行业的利润水平非常不稳定,有的时候市盈率水平低的时候,反而是股价的高点。你自以为低市盈率代表低估值,实际上,此时买入相应的基金,会发现自己买在了山顶,或者半山腰。
因此,指数一直高估,并不必然代表着基金不能买入,指数处于低估值区间,也不必然代表基金适合买入。市盈率估值法是有适用范围的,我们在使用时,一定要因时而异。
第三,预判市场,容易导致我们错过“上车机会”。投资大师们一再提醒我们:“敬畏市场”,市场永远比想象复杂,我们要时刻问问自己,你的判断真的准确吗?不要过分相信自己对于市场的判断。
很多投资人幻想“完美交易”,在最便宜的时候买入股票或者基金,在估值水平最高的时候,卖出基金或者股票,赚取最大的波段收益。但是,怀揣这种想法的投资人,投资业绩往往不好。
与其天天纠结指数估值高不高?能不能买入?咱们不如采用基金定投的方式,暂时放下对于预判市场的执著,慢慢进场。
基金定投最大的好处正是在于,它可以通过资金分批入场的方式,平摊市场风险,不需要等到“指数低估值”时才买入基金,让众多投资人逃脱了“错过上车”的窘境。
综上,市盈率估值法系通过指数估值的高低判断基金的买入点,这种方法对于指数型非常适用,但是它也有局限性,实操中,需要因时而异、因地制宜。因此,“必须要等到低估值基金才适合买入吗?”,这个说法并不准确。
以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。
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股票基金如何挑选?
答:
什么是股票基金?股票基金是众多基金的一种,主要用于投资股票市场,在基金中股票的仓位占比不得低于80%。
股票基金的特点1、流动性好,变现能力强,股票基金虽然投资的是股票,但是基金的一种,也属于基金,所以它的变现能力还是很强的;
2、跟股票投资相比,股票基金风险还是比较低的,收益也比较稳定。
高风险伴随着高收益,相比较于其他基金而言,股票基金就是这类的基金。所以很适合承担高风险获取高收益的人;
3、可跨境投资。
股票型基金的优势1、从投资对象来看,股票型基金的投资对象和种类是多种多样的,投资目的也各不相同;
2、从投资成本和收益来看,比起投资股票,股票型基金具有分散风险,费用较低等特点;但是相对于其他基金来说,股票基金收益比较大,风险很大,;
3、从资产流动性来看,流动性强、变现性高是股票基金的特点。股票型基金的投资股票都具很好的流动性,基金资产质量高、变现容易。
股票基金的分类:1、按股票种类分
优先股基金:一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金,其投资对象以各公司发行的优先股为主,收益主要来自于股利收入。
普通股基金:以追求资本利得和长期资本增值为投资目标,风险要较优先股基金高。
2、按基金投资分散化程度分
一般普通股基金:是指分散都投资于各类普通股票的基金;
专门化基金:是指投资于某些特殊行业股票的基金,这类基金风险较大,但可能具有较好的潜在收益。
3、按基金投资的目的分
资本增值型基金:主要目的是追求资本快速增长,以此带来资本增值,该类基金风险高、收益也高。
成长型基金:投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上,具有一定的风险。
收入型基金:投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票,追求稳定的股利分配和资本利得,这类基金风险小,收入也不高。
股票基金如何挑选呢?
这里有三个筛选指标:
1、基金规模:越大越好,规模小的基金公司容易发生清盘;
2、成立时间:一般选择三年以上的;
3、费用成本:这里是指投资基金产生的管理费,托管费,申购费,赎回费等,这些费用包含在我们投资的资本当中,所以越低越好;
既然有了筛选标准,我们如何在如此多基金选出优秀的股票基金呢?
我们就以为例来实际操作一下吧!
1、首先登录第三方平台,在搜索栏中输入易方达消费行业股票;
2、点击搜索栏中的股票基金就会看到这只基金的信息。
比如这只股票的代码是110022,基金规模是176亿,成立时间是2010-08-20,成立时间越久,规模越大的基金,抗风险的能力越大,基金类型是股票型,高风险,基金评级为4颗星。
另外还可以看到这只基金从成立以来的收益率状况,通过这些收益率可以看出这只股票基金还是相当优秀的;
还有就是要看这个基金经理的盈利情况,基金经理负责帮忙我们管理我们的股票,如果他是一流的经理,相信我们的钱在他手上,就能赚取一流的收入,如果他是三流的经理,那我们可能连本金不亏就要谢天谢地了。
3、点击基金概况,可以了解更多的这只股票基金的情况。
比如:基金全称为易方达消费行业股票型证券投资基金,管理费率为:1.5%/年,托管费率为0.25%/年,最高认购费率为1.3%,最高申购费率为1.5%,但是通过天天基金购买优惠费率为0.15%,最高赎回率为1.5%;
基金是交基金公司管理的,这些费率是交给基金公司的交易费和管理费,占了我们的资金,可谓是没有盈利就亏本了,所以说基金一定要长期持有,频繁交易会使我们损失大笔的费率,所以费率一定要越低越好。
我们再来看看该基金的组成是85%中证内地消费主题指数收益率+15%中债总指数收益率;可以看出是有股票基金和债券基金组成的,这只基金的购买门槛较低,购买100元起;
通过以上信息,我们基本了解如何挑选好的股票基金,以上筛选的基金不作为投资建议。
市场的波动是不可预测的,基金投资也不是一蹴而就的,作为我们普通投资者在投资的时候要有耐心,不要因为随着市场的波动而摇摆不定,只有不断的学习才能让我们在基金市场中乘风破浪。
还能继续买吗?
我关注的一个搞笑大V发帖:
节后基金净值出现大规模下跌,不少明星基金成了重灾区,涉及多位明星基金经理,包括张坤、刘彦春、萧楠等。基金讨论区一片吐槽,网友们表示:坤坤们怎么不赚钱了?真的不赚钱了吗?其实还是买基姿势不对而已!赚钱的人还是大把在,请你相信基金还是很香!(这是ikun的基呀,还是赚钱滴~)只是持有的基金利润遭遇了大幅度回撤,这时候很多人都会产生后悔心理,在3700点的时候为什么不止盈?我在1月份的时候(大盘3600多点止盈了好几只基,所以也就没有想着继续止盈)说白了还是人性的贪婪~回撤那么多问我什么感觉,心疼是肯定的,毕竟都是钱。再次让我意识到止盈目标的执行力一定要强,否则不止盈那就是一个数字。我一直认为风险是涨出来的,机会是跌出来的。这个时候恰恰是积攒份额好时机。对于新基民来说,这次调整幅度比较大,每天看着钱减少,是不是心里承受不住了呢?今天就来分析一下为什么有人买基金会赔钱?哪怕市场表现不错,基金表现也不错,但有的人就是不赚钱!基民赔钱的三大原因:1、错误的进场时机在股市上涨时,形势一片大好,基金的赚钱效应明显,大家争先恐后都去买基金,连跳广场舞的大妈们也都加入了养基行列。国内股市牛短熊长,当你满怀信心进入基金市场时,正好赶上股市下跌趋势的开启,眼见着自己买入的基金下跌了10%,匆匆割肉离场,发誓再也不买基金!举个例子:在过去10年,股市有一波牛市,在2014年2015年,市场已经5000点了,很多人直往前冲,那你不当韭菜谁当呢?现在有没有牛市,现在就是结构牛吧,2020年7月是结构性牛表现比较好的时候,很多人都很期待。就拿诺安来说,涨的很猛,很多人就在这个时候开始买基金,接下来这只基金开始调仓,一路下跌,基金经理一时还被骂上了热搜。总是在市场涨到高峰了并开始回调时后知后觉进入,以为自己就要开始赚钱了,并认为牛来了。在别人赚钱了,你眼热别人赚钱,一股脑什么都不管了钻进去。2、频繁操作,不断买卖买基金没有做好长期持有的准备,把基金当作股票来炒,喜欢追涨杀跌,波段操作,缺乏耐心和淡定的心态。以股票型基金为例,申购费率一般不低于0.15%若持有时间少于7天,赎回费率一般是1.5%,短线频繁操作,手续费花不少钱没赚到。有的人会认为,我收益超过这个费率就好了,那我们的时间成本,一来一去,你下次再买入呢?也有人一开始是打算长期,做着做着就成了短期,甚至追涨杀跌。一周5天,你申购一天第二天确认,卖出一天,第二天确认,一周就没了。除了时间成本,最严重的事情是什么?殊不知自己把一个完整的股票走势切成了很多段,那你还能赚到什么钱,或许他正处在上涨期,你也就是赚个热闹。那有些人就是想赚短线,那也没办法,但我们不可能每次进去就涨,手续费很贵对我而言。前阵子大妈买基金几十年从4万变137万,也是从另一方面说明,基金适合长期持有。3、跟风买基金很多新手看到一些第三方平台展示的基金近三个月涨幅多少,不做任何分析就认为这只基金不错,结果买入后接连下跌。这也是你买了某某平台推荐的基金不赚钱的原因。很多排名基金今年排名第一第二年可能就第10名啦,如果一个基金不打榜,绝大部分人是不会认识这只基金的,现在几千只基金,如果不被平台推荐就没有人知道他。打开支付宝,天天基金等都有打榜基金。另外一个跟风就是从邻居、同事、朋友买基金赚钱了,你就跃跃欲试也去买这只基金,一顿操作猛如虎,很容易买在山顶。跟风买基金一定是热门的基金,那一定波动幅度大,也容易买在山顶。买基之前先做一个大致了解(很多人买了一堆基金却不知道自己买的什么基金)第一步是要确定买哪种基金市场上大致分为,股票型、混合型、指数型、债券型、QDII这几类(LOF上市开放式基金/ETF场内基金)。股票型和混合型,又称为主动型基金。指数型又成为被动型基金。QDII是投资港股和海外市场的基金。第二步挑选一只好基(以主动型基金为例)可以从下面几个维度来挑选筛选出一只合适我们的主动型基金。基金评级:晨星网可以查看基金评级,五星最佳,只有同类型基金中前10%能拿五星。前32.5%才能拿到四星。从这个角度看出星级越高实力就越强,基金就越好。基金公司:无论是选择主动型还是被动型,都是要优先选择大公司的基金。公司的规模越大,整体的投资调研实力就越强,越容易获得高质量的信息。基金经理:每个基金经理时间精力有限,并无法对每一个股票做到精通,精通一两个领域为最佳。比如张坤等;很多基金经理并非金融专业但这并不影响他们的搞钱能力,比如中欧医疗葛兰是美国西北大学生物学博士,所以她最擅长医药领域的基金。被骂上热搜的蔡经理是研究芯片的博士,曾任职中科院计算技术研究所。历史业绩:查看历史业绩时,我们一定要留意基金经理的管理年限,因为由于离职等原因,基金的管理人是会变更,过去优秀的业绩可能不是现在的负责人创造的。基金规模:首先主动型基金的基金规模不能太小,最好要选择2亿以上的。也我们不能选择规模太大的基金。所以我们在挑选主动型基金时最好选择那些基金规模适中的,最好在5亿~50亿之间的基金。基金指标:标准差-即基金每月的总回报率相对于平均月回报率的偏差程度,波动越大,标准差也越大,反之波动越小标准差越小,也一定程度上反映出基金收益率。夏普比率-是衡量基金风险调整后收益的指标之一,即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分,一般情况下,该比率越高,基金承担单位风险得到的超额回报率越高。最大回撤-最大回撤是指基金成立以来,净值从最高点回落到最低点的差值,即最大亏损幅度。主动型基金的择时选股能力十分重要,一旦管理者发生了变更,那过去的数据就失去了参考价值。一切准备就绪我们下面就来聊聊正确买基姿势1:忽视短期波动,坚持长期持有在《股市长线法宝》这本书里,作者研究了美国1802-2012年的全部数据得出结论:在超过200年的时间里,持有货币的被通胀吞噬了95%的购买力而股票的收益率却远远高于债券和黄金。但是股票背后的公司也会经历生命周期,长期持有基金则能获得较高的收益。原因1:价值回归需要时间一般情况下价值投资者都是在市场悲观之时买入股票。在企业价值不变的情况下,市场越悲观,我们就能买到越廉价的股票,而且这种股票的安全边际很高。但是,市场悲观情绪的消化,投资者认识到公司的价值,这都需要时间,也就是说价值回归需要时间不可能一蹴而就,所以我们应该学会耐心等待。最好的办法就是买入,等待!因为一个公司成长他需要时间。原因2:价值增长需要时间一只股票的价格最终取决于上市公司的价值,而公司做实业是需要长期经营才行。一般企业想实现收益的增加,那就必须要扩大生产,这就需要投资建厂房,购买设备,招募人オ等等一系列流程下来往往就需要几年时间才行。就算公司采用并购的方式进行扩大再生产,那也需要时间来整合。定投是在平摊成本,很适合价值增长。2:精选绩优基金,适当组合投资选择基金时,不能跟风,不能看好一只基金就一把梭哈。不能将鸡蛋放在同一只篮子里,相反,太分散也不利于资产增值。可以构建配置基金组合,以更好的抵御基金投资中的风险,确保东边不亮西边亮,当然全部飘红更喜人。都说会买的是徒弟,会卖的是师傅基本常用的止盈方法有两种1目标收益率止盈法就是先设置一个目标收益率,然后收益率达到当初自己制定的收益率之后止盈卖出。但他有一个弊端,比如18年,如果你定20%止盈目标,有可能会发现,根本实现不了。比如20年你定30%的止盈目标,你会发现,太容易了。2估值止盈法主动型基金是无法估值的,对于市场是否高估卖出,买入合理或低估的股票是基金经理在操作。对于此,无法使用估值来评判这个基金是高估还是低估。就像2020年,大多数基金都到了高估值,市面上几乎只剩下“三傻”还在低估值区间。比如大家熟知的茅台,就从前几年的25倍估值中枢到了现在的35-40倍的估值。这就是市场不同时间给与的不同估值。如果一定要按估值去买卖基金,会出现一直买不上,卖了却一直涨,有时候买了又开始下跌,不断补仓不断跌!止盈相对来说还是佛系一些比较好,对于非金融行业的“打工人”来说,知足常乐!秉持我的一贯作风“佛系养基,与时间为友,知足常乐”因为不止盈,那就只是一串数字,只有落袋了才是金钱。

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