最近不少朋友问我,说那个上投中国优势基金到底怎么买,听着挺厉害的,但又不知道从哪儿下手。喜欢把自己的实践记录下来,也算是给大家伙儿一个参考,免得走弯路。
第一次接触与尝试买入
我第一次听说这基金,是大概两年前,那时候股市行情还行,身边几个朋友都在说这基金牛,业绩不错。我这个人,听到风声肯定要自己去研究一下。我不是那种听风就是雨的人,基金名字挺唬人的,叫“中国优势”,听着就高大上。
第一步,我先打开了支付宝和天天基金网,这两个平台是我常用的。搜索“上投中国优势”,代码是000976。我发现这基金确实成立挺久了,管理规模也大,重点是历史业绩看着确实挺稳的,尤其是在市场震荡的时候,回撤控制得还凑合。
当时我就决定,先小试牛刀。我这个人胆子不大,第一次买基金,我通常都是先投个几百块钱试试水,看看T+1确认份额,赎回到账这些流程顺不顺畅。我是直接在支付宝上操作的,因为方便,App里直接点买入,输金额,确认支付,过程跟网购差不多,挺简单的。
研究与加仓过程
买进去之后,我就开始深入研究了。光看历史业绩不行,得知道它到底投了什么。我去看了一下它的持仓情况,重仓的行业主要是新能源、消费升级这些,跟当时国家政策导向挺一致的,感觉方向是对的。
我发现,这基金的经理风格偏向长期持有,换手率不是特别高,这对我这种想长期投资的人来说,是个好事。老是换来换去的,手续费都亏进去了。
研究了一段时间,大概一个月,我看着行情还行,就决定加仓了。这回我用的方法是定投。定投的好处就是不用太操心市场的高低,每个月固定时间投入一笔钱,摊薄成本。
- 我设定的是每月15号,固定投入2000元。
- 平台我还是选的支付宝,因为定投设置起来很方便,可以自动扣款。
- 如果遇到市场大跌,我会手动再加一笔,这叫“逢低加码”,但这个操作一定要克制,不能头脑一热全砸进去。
我记得有一次市场跌得挺厉害的,我一看这基金的净值也下来了,我就手动补了5000块钱进去。当时心里有点慌,但想着这是优势基金,跌了反而能拿到更多的份额,就咬牙买了。
长期持有与卖出实践
我的原则是,一旦定投开始,就尽量不要去看每天的涨跌,看得越多越容易焦虑。我就设置了一个提醒,只有跌超过5%或者涨超过20%才会去看一眼。
这个“上投中国优势”我定投了差不多一年半。过程中肯定有浮亏的时候,但整体趋势是向上的。我有个习惯,每隔半年会review(复盘)一下我的基金组合,看看是不是需要调整。
到了去年底,我看这只基金的收益率已经达到了我当初设定的目标——超过30%的年化收益(当然这是浮盈)。我觉得可以部分止盈了。
怎么卖出?我没一次性清仓。我是分批卖出的。这样可以锁定一部分收益,剩下的继续让它跑。
我把收益部分的60%先赎回了,操作也很简单,在支付宝里点赎回,输入份额就行。要注意的是,基金赎回不是马上到账的,一般是T+2或者T+3才能到银行卡里,这个要有心理准备。
剩下的份额我还在定投,只是把定投金额稍微调低了一点。这回实践给我的最大体会就是:选基金要研究,买入要分散,持有要耐心,卖出要果断。对于上投中国优势这种基金,我觉得长期定投确实是个稳妥的选择。




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