对冲一亏一赚怎么能盈利(通过股票基金组合投资)

1、对冲一亏一赚怎么能盈利，通过股票基金组合投资？

“交易你的计划，计划你的交易”

大家都知道，做投资组合的目的，是为了分散风险，投资组合可以看成几个层面上的组合。

第一个层面组合，由于安全性与收益性的双重需要,考虑风险资产与无风险资产的组合，为了安全性需要组合无风险资产，为了收益性需要组合风险资产。

第二个层面组合，考虑如何组合风险资产，由于任意两个相关性较差或负相关的资产组合，得到的风险回报都会大于单独资产的风险回报，因此不断组合相关性较差的资产，可以使得组合的有效前沿远离风险。

从提问者的问题补充来看，问题的核心是这笔钱只用来投资，不考虑生活因素。

也就是说短期内不会使用到这部分钱。由此判断，短期的产品可以排除开外。

另外，是需要收益稳定，且不需要花太多心思、不会占用投资则太多时间的投资组合。

那么综合来看，100万的闲钱可以做的品种还是很多的，包含基金、债券、股票、黄金、P2P等。

基于风险分散的原理，需要将资金分散投资到不同的投资项目上；在具体的投资项目上，还需要就该项资产做多样化的分配，使投资比重恰到好处。

切记，任何最佳的投资组合，都必须做到分散风险。如果你是投资新手，手中只有几千元钱，这个原则或许一时还无法适用；但随着年龄增长，你的收入越来越多时，将手中的资金分散到不同领域绝对是明智之举。

就目前全球疫情期间，各国央行实行QE（印刷钞票）、发放国债、刺激消费的大环境下，通货膨胀将不可避免的出现。

各国央行通过大幅降息和购买价值数万亿美元的政府债券来增加流动性，降息也就意味着我们的储蓄利息减少，所以P2P这一类吃利息的产品是暂不建议考虑。

在通胀上涨之时，我们需要结合实际情况去配比我们的投资组合，而不是一成不变的死板去做一个占比归类。

经济从高速增长的繁荣期到低速增长的衰退期，再到不增长或负增长的萧条期，投资者应该降低股票投资的比例，增加债券投资的比例。而当经济逐步走出萧条期，步入复苏期时，应该提高股票投资的比重，降低债券投资的比重。对于普通人来说，这样来调整投资组合比较困难，因为我们很难把握住经济的周期性变动。

我个人建议，目前最佳投资组合应当是35%股票、30%黄金和35%的基金债券。

首先股票：

在股票的投资当中，也需要将自己看中的股票进行一个组合，不能单一的去选择一只股票投入，也不能选择太多个股。选择太多股票买入不仅不能起到分摊风险的作用，还会消耗投资人大量的时间。

我建议选择5只左右股票买入持有，进攻的可以配置券商，在牛市中会发挥最大的攻击性，防守的可以配置大盘蓝筹股，比如格力，五粮液，中国平安等。这样攻守兼备，无论市场如何运行，投资组合都可以产生比较好的收益。

而且事实证明，今年（2020年6月）蓝筹股表现十分理想，市场原来越理性，越来越偏重于版块领头个股的潜在发展趋势。

其次基金：

基金组合即根据一定的投资策略或者投资目标，筛选若干只不同风格类型的基金，合理配置构成资产组合，来降低收益率波动幅度，稳定地获得长期增值。

这里要避免一些构建组合的误区：

其一，持有基金数量并不是越多越好

其二、持有基金之间要有一定的策略配置关系。

基金组合配置并不是简单的买入若干只基金，纯粹用数量来分散风险。不同类别的基金投资方向不同，收益与风险也不同，如果脱离基金的类别做组合配置，并不能达到分散风险或获取超额收益的效果。同时持有相同类型的基金甚至会增加基金组合的风险。

从长期看，债券型基金的收益率很难跑赢偏股型基金。在过去5年中，收益率最高的100只基金中，债券基金仅有2只，其余的全是股票型或偏股型基金。因此，我们不能以短期的业绩表现来调整投资组合。

那么如何构建基金投资组合？

第一步：根据自身风险偏好和投资风格来确认目标；

第二步：根据投资目标和资产情况从定量和定性上确定配置方案；

第三步：根据配置方案选择具体的基金，构建基金池；

第四步：对投资组合进行监控和调整。

最后来谈一下黄金，为什么我们的投资组合里面需要有黄金？

我列举一个事实，大家都知道为什么要在自己的投资组合里面配比黄金投资了。

各国中央银行，为什么要储备黄金，作为一项必不可少的外汇储备存在？聪明一点的知友肯定已经想到了，那就是分散外汇储备风险。连国家银行的投资组合里面都有必不可少的黄金存在，我们老百姓就更加需要跟上脚步了。

自2010年以来，各国央行一直是黄金的买家，俄罗斯、土耳其和印度等国是主要买家。波兰在去年夏天也增加了多达9吨的黄金储备。

各国黄金储备量的增加应被视为对美元及其相关全球货币体系主导地位日益不信任的有力证据。持有30%的黄金和或黄金股票同样可以助投资者进行分散投资。

市场持续震荡，风险凸显。

在选择理财投资组合时，秉承“一堆鸡蛋多个篮子”的理念，结合时下热点和市场行情，去变动的组合资产，更能助你抗风险。

由于每一个人的收益预期不同，资金量不同，偏好不同。所以每一个人的投资组合都不一样，不变的是风险的分摊和利益的收入。

2、有比较稳健的方法吗？

投资100万，一个月赚2-3万的稳健方法有吗？

有的，很简单！

你只需要换一种思维方式就行了。

我拿我的例子给你说明吧：

1、做长线投资，不要做短线投机。

每一年，甚至每个月想要赚钱非常难，但是如果你一轮大级别的、确定性较高的周期去赚钱，则相对容易很多。

就好比我，都是在一个底部区域布局，在牛市中后期，或者一只个股的主升浪出现之后开始逢高获利。

这样分摊下来，每个月也就能够获得不错的利润。

就像一轮完整的牛熊市可能需要6-7年，那么我会在一轮牛熊市里赚3-4倍的利润，这样的话，分摊下来，每个月就有20%~30%多的回报，一年相当于20多万！

因为一轮你熊市里个股的涨幅空间非常大，3倍以上基本都是起步价，这就是确定性。

2、提升你的资金利用率。

对于资金来说，一定要加大利用率。什么意思呢？就是打新！

对于一个账户来说，满额打新的话，50万的资金就够了，所以100万的资金可以开通两个账号，一个用你老婆的，一个用你自己的。

这样就可以大大提高中签概率。

以50万的自己来说，一年一般可以中签3-5只，按照每只1万额度，也就是一年至少也有10万左右的收入吧。

结论：投资炒股，投资100万，如何一个月赚二，三万块钱，有比较稳健的方法吗？

记住，想要稳定持续的盈利，就不要做短线投机，要做长线价值投资。

并且记住以下五条建议：（非常重要）

第一就是别在熊市第一波接盘；

第二就是别在牛市第一波出货；

第三就是别在震荡市追涨杀跌。

第四就是不要买进了经不起时间考验的劣质资产；

第五就是不要过早卖出了经得起时间考验的优质资产。

那么，最后有人就会问了，你怎么知道这里是熊市底部区域，这里是牛市顶部区域，甚至是优质或者劣质资产？

这就是你要学习和提高的地方，而不是我。因为我十多年的经验，已经知道了这种判断的方法和技巧。

所以说，你赚到的钱都是认知变现，你亏掉的钱都是认知缺陷。

贫穷限制了我们的想象，而圈子限制了我们的视野。

成长的途径有两个：上课和上当，不上课就上当！

认知的途径有两个：学习和犯错，不会学习那就只能从错误中接受教训！

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3、只有少部分人做多股指期货？

自己认为资本市场的存在已经有了数百年的历史了，已经发展了成为了一个比较完善的金融体制。市场上主要是有多空两个阵营组成的，也就是说不是做多就是做空，不会存在中间的状态。你之所以提出这样子的问题，是说明你从自己的的角度看到的问题是片面的，你不知道的事情并不代表不一定真的存在。

做空股市期货是股票市场常有的事情，既然是期货市场，你就要必须承认，有一首多头仓位，就会对应一手空头的仓位，这是必然的，不会存在额外的多头和空头。

市场上之所有有人做空股指期货，就是因为股指期货的可操作性是很大的。当股市行情不好的时候，一些上百亿的基金很难一下子从市场抽出资金，因此基金经理们不会白白的任由自己的资金被市场吃掉，很多股票的基金经理就会利用股指期货实现的套期保值，建立和自己股票仓位对应的股指期货寸头，这样子做的好处是，一旦股指期货的仓位建立完成，基金经理们就可以肆无忌惮的抛售权重股票，尤其是行情不好的时候，很多人都还记得熔断机制刚刚实行的时候，大盘出现跌停的事件。等到大盘跌的差不多了，平掉期货的空头，然后开始进场买便宜的股票。

股票的基金经理就是这样子实现自己的基金盈利的，因此你没有见过的事情未必不存在，资本市场就像一个神秘的世界，足够你探索一辈子。

4、对冲是什么意思？

答案1：对冲是一种金融交易策略。1.对冲是指投资者为规避风险而采用的一种交易策略，其目的是通过持有一个或多个与投资组合中的资产相反的头寸，来抵消风险。2.对冲常见的形式包括期货对冲、期权对冲、派息再投资对冲等，投资者可以通过这些方式，尽可能地降低自己的风险。延伸内容：除了投资领域中的对冲，对冲还有其他含义。在农业领域中，对冲指的是生产者或采购商利用未来市场上交易的价格，来降低价格波动带来的风险，以保护自己的利益。此外，在全球金融危机期间，对冲基金及其运作方式也成为了公众关注的焦点。