博时优势企业，微信零钱通怎么回事儿？
腾讯新功能零钱通近日上线公测！
零钱通支持用户自动获取理财收益，
最低1分钱起购。
从功能上来看，
与支付宝中的余额宝相似。
该功能并非所有用户都可以开通，
快查查你的微信，
是否有“零钱通”功能？
查询是否有“零钱通”功能
目前，零钱通已接入易方达基金易理财、南方基金现金通E、嘉实基金现金添利、汇添富全额宝等货币基金。
“零钱通”相关问答
关于零钱通，可以通过以下6个问答来弄清楚：
Q1：什么是零钱通？
A1：零钱通作为微信支付基础服务账户，具有将零钱或银行借记卡资金转入、转出及支付等功能（转入：将微信零钱里或银行借记卡里的资金转入到零钱通；转出：将零钱通中的资金转出到微信零钱或者银行借记卡；支付：微信支付时可以使用零钱通）。
Q2：转入、转出是否有手续费？
A2：转入、转出均无手续费。零钱转入成功后，资金将实时到账，且受微信账户安全体系保护。
Q3：如何开通零钱通？
A3：零钱通 在用户中按比例选出部分零钱通白名单用户 。用户可以通过【微信】-【钱包】-【零钱】-【零钱通】进入，查看是否已开通零钱通。
Q4：零钱通支持的支付场景包括哪些？
A4：零钱通覆盖微信支付的所有支付场景，方便用户在随时可以支付的同时，获得收益。
Q5：零钱通具体对接了哪些货币基金？
A5：零钱通目前已经接入易方达基金易理财、南方基金现金通E、嘉实基金现金添利、汇添富全额宝等货币基金，为用户提供服务。货币基金不等同于银行存款，是一种 可随时申购赎回的基金产品 。
Q6：零钱通的收益如何计算？
A6：交易日当天15:00前转入的基金，第二个交易日开始计算收益，遇节假日将顺延至下一个工作日。若交易日当天15:00之后转入，第三个交易日开始计算收益。例如，周一15:00至周二15:00转入，周三开始计算收益，周四早晨看到收益。
网友： 支付宝压力有点大了
微信“零钱通”这个功能，引发网友关注：
有网友反映，很早就开通了新功能：
倔强的小蜗牛x：我，早就有了呀！！！七月份就开通了
amoy的mi：啊？！这算是新功能？我都用多久了，还以为大家都有......
Q怡宝宝：不是早就有了吗，用了很久了
TrueLove易：早就有了，已经赚了600多[吃瓜]
国师撩股票 ： 其实在2017年，零钱通就已经面向小范围用户进行测试，到近日才正式上线公测。
岁月神偷coolboy ： 我都用了好多个月了，看来刚开始只针对小范围用户测试开放使用，体验不错，付款时可以直接用零钱通里的钱付，不用再转一次，方便
也有网友大呼被“歧视”...
馨馨奕奕：[doge]不知道
维泽：我居然不知道[允悲]
零予希 ： 为什么我依旧没有找到这个功能
更有网友说：支付宝压力大了...
Beghs ： 余额宝也是基金…
我的世界偶做主：感觉支付就应该用支付宝[嘻嘻]
吴吴吴wi：支付宝压力有点大了...
李酸酸suan：余额宝的利息真的是越来越低
支付宝VS零钱通
据每日经济新闻报道，其实，早在2017年，零钱通就已经面向小范围用户进行测试。这一服务主要是为了盘活大家的“零钱”。
相信大家都很关心的一个问题是，零钱通和余额宝之间究竟有何差异？
货币基金选择和收益方面：目前零钱通可选择南方现金通E类、嘉实现金添利、易方达易理财和汇添富全额宝等产品。截至11月17日，零钱通货币基金产品的7日年化收益在3.037%和3.290%之间。支付宝可选择的货币基金包括天弘余额宝、广发天天利E、华安日日鑫A、博时现金收益等超10只产品，截至11月7日，7日年化收益分歧较大，有3.28%以上的，也有不到2.5%的.
流动性方面：目前，零钱通所有资金都可转出到零钱，银行卡转入资金可免手续费。零钱通的转出规则是：银行卡普通转出单笔限额5万，不限转出笔数，普通转出到银行卡T+1日到账；银行卡快速转出单日限额1万，最快2小时到账。普通转出当天有收益，资金T+1到账，若节假日前一天1天转出，将延迟到节后到账，同时到账前一天还有收益。
余额宝转出到余额单日单月均无限额，也同样支持转出到支付宝余额及绑定的本人的银行卡，且其两项服务不收费，但在转出到卡时则和微信有较大不同。转到银行卡普通到账无限额，但每个用户使用余额宝转出到银行卡一天最多100次。而快速到账则是对不同的储蓄卡有不同的额度限制，在选择银行卡后，页面会展示限额和到账时间，如最快两小时到账，单日单户额度1万元。普通转出到账的收益情况同微信一样。
为何2020年开年就爆款基金频现？
2020年爆款基金频现，而2020年的首只基金更是卖超600亿，这是上演了一幕公募牛，笔者认为也是有三个原因：一个是2019年公募基金业绩太好；二是其他投资渠道低迷，资金转场；三是疫情导致的流动性过剩。
1、2019年基金良好的业绩形成了背书在投资方面，我们绝大多数人都是根据过往的信息做决策的，而根据未来的趋势做判断只有极少数人才能做到，但是资金是在前者手上。所以，引起了前者的注意，那么资金就来了。
2019年前成立的普通股票型基金平均涨幅在47%以上，而偏股混合型基金的涨幅在45%，而收益率在20%以上的基金占比高达95%以上，收益率超过50%的更是高达36%，这种赚钱效应确实很牛，影响力也很大。
笔者身边就有不少朋友在开始“炫耀”去年的收益率了，一谈论股票就就打开了他的基金，看着不同的基金，但是收益率都不错。而这些人几乎不直接买股票的。
2、其他投资渠道低迷在2019年的基金收益率大涨的情况下，在赚钱效应的背书下，那么对于场外的资金是很有诱惑力的，从2013年的利率市场化以来，居民就不再甘心把钱放在银行吃利息了，总是寻找各种各样 的投资渠道，而那些年市场上各式各样的投资理财产品层出不穷。
结果就是一地鸡毛，不知道有参与过各种投资的人没有有算过一笔细账，这么多年，赚的钱和亏的钱到底是谁多？这个目前是没有权威数据能够支撑，但是笔者身边了解的情况是亏损的钱恐怕比赚的要多。但是样本太小，不敢说是普遍现象，但是也说明了一个倾向。
过去2年互联网金融捅的篓子不小，大大小小各种 跑路的，倒闭的，这些都是真金白银，而互联网金融传销也同样在肆虐，而且玩的还是相对比一般人有钱一点的人。
这些花样频出的投资渠道最后都让投资人伤透了心，这个时候碰上基金这么好的收益率，那么资金纷至沓来。
在中国掌握财富的大多是女性，财政大权一般都是女性掌握的，而女性有两个特点，第一是胆小，直接买股票是不敢的，但是大家对基金的印象通常都是风险要低一些，所以女性通常都是买 基金的。第二个特点就是更加容易被忽悠，因为感性，那些在互联网金融里面踩坑的也通常是女性居多。在渣男面前女性很容易沦陷，而 各式各样的互联网金融产品就好比是投资界的花样渣男，让女性投资者沦陷了。
这个时候就需要这样的老实男人（基金）来接盘了，而基金在2019年的出色收益率，就好比是事业小成，日子小康的老实人。
上面没有对女性不尊重的意思，就是单纯做一个比喻。
3、疫情造成的流动性过剩这个看起来有点不好理解，疫情明明是对中国经济造成负面影响的，怎么还会造成流动性过剩，这个笔者之前也不理解，但是最近股市的红火，笔者算是理解了。
一则中国的GDP已经是百万亿级别了，就算短期损失2万个亿，也就是2个点的比例，对中国经济整体的影响还不至于伤筋动骨。
二来就是中国的居民储蓄高达74万亿，而负债其实也就是30万亿，这样数十万亿的储蓄，稍微拿点出来还是很客观的。
最后就是疫情导致大多数人不能外出，只能天天刷抖音，追《新世界》，然后一边追一边吐槽，说编剧太坑，这样多的时间无聊的打发，而且人与人之间的交流很少，购物的需求又无法释放，也就是花钱的地方没有了，这个时候投资股市，那么就是一个不错的选择。
再结合前面几条，那么就可以理解了，否则真的不容易理解，为什么基金频频爆款，股市这么火，创业板今年的涨幅都19%了。
一句话，时间太多，太闲了，也会导致人有投资的冲动。
美股主要有几大股票指数？
美股有三大指数：道琼斯指数，标普500指数，和纳斯达克指数。
其中，道琼斯指数书价格加权指数，标普500和纳斯达克指数是市值加权指数。
除了价格加权和市值加权之外，还有一些其他的指数编排方法，如上图所示。
价格加权指数
下面我们来具体说说，价格加权指数（比如道琼斯工商指数）的编制方法。
价格加权指数的意思，就是指数的计算，仅基于指数成员的股票价格，反映的是这些成员的股价的平均值。
在这里，让我用一个简单的例子来帮助大家更好的理解这个概念。
假设有三家公司：可口可乐，苹果和埃克森美孚。他们在昨天的收盘价分别为45美元，180美元和75美元。用价格加权的方法，我们可以得出指数为三个公司价格的平均数，即100。
现在我们假设到了第二天，三家公司的股价分别变成50美元，150美元，和70美元。依照相似的逻辑，我们可以得出，第二天的指数为三个价格的平均数，即90。
当然这是一个简化了的例子。实际中道琼斯指数的计算方法，要复杂一些（比如要考虑拆股Stock Split等因素），但其核心逻辑是一致的。
从这个简单的例子，我们可以看出，价格加权指数最大的特点，是指数只和公司的价格相关，而和其他因素，比如公司的市值，完全没有关系。公司的股价越高，对于指数的影响也越大。
回到可口可乐、苹果和埃克森美孚这个例子。最后，指数的波动变化是下跌10%。如果我们仔细观察这三家公司的股价，就会发现其中股价最高的公司，即苹果，对指数的影响最大。因为苹果公司的股价是可口可乐的3倍多，因此其股价变化，对于指数的影响也大得多。可口可乐公司的股票虽然上涨了11%，但是由于其股价本身比较低，因此对指数的影响有限，不如另外两个股价更高的公司。
所以，在一个价格加权指数中，指数成员的股价非常重要。如果指数成员的股价差别很大，那么最后指数的变动，主要受到那些股价高的公司的影响。
以通用电气公司为例，我们再来深入分析一下这个特点。
在2018年6月20日，通用电气的收盘价为每股12.8美元。沃尔格林博兹的收盘价为每股68美元。因此，新加入道琼斯指数的沃尔格林博兹的影响力，就要明显高于通用电气。
顺着这个逻辑想，就不难发现道琼斯指数的成员选择，带有一些争议之处。举例来说，沃尔格林博兹的主营业务是连锁药店和便利店，属于消费行业。如果要选一个消费行业的代表性公司来代替通用电气，可以考虑的候选公司很多，比如沃尔格林博兹的最大的竞争对手之一：亚马逊。无论是市值，影响力，规模还是增长前景，亚马逊似乎比沃尔格林更能代表新经济消费行业的未来。
问题在于，亚马逊的股价，在每股1750美元左右。不难想象，如果把亚马逊包括进道琼斯指数，那么该指数将发生翻天覆地的变化。因为亚马逊对指数的影响力，大约是通用电气的100多倍。受到亚马逊股票波动率的影响，道琼斯指数的波动率也会上升不少。
这个例子，完美的体现出了道琼斯工商指数委员会的痛点：一方面，他们希望包括30家最能代表美国工商业的公司，因此需要尽量选那些最具代表性的公司。而另一方面，由于指数独特的计算方法，他们又需要综合考虑成员对于指数变化的影响。
一个极端的例子是巴菲特的伯克希尔哈撒韦（BRK）。BRK是美国最大的公司之一，占到标普500指数1.56%的权重（2018年6月）。而BRK-A股的股价高达每股28万5000美元左右。如果把BRK纳入道指，那接下来的道指就是一个翻版的BRK，因为其他29家公司的股价和BRK相比，都显得太无足轻重了。
也正是由于上面这些原因，道琼斯指数的回报未必能体现美国工商业代表公司的回报表现，更谈不上美国整体经济了。道琼斯指数目前在世界上还有影响力的主要原因之一，是其历史悠久，有丰富的”历史积累价值“和”品牌效应“。广大投资者在跟踪该指数，或者购买追踪该指数的ETF时，需要明白这其中的道理。
市值加权指数
说完了价格加权指数，接下来我们再来讲讲市值加权指数。
市值加权指数，主要基于每个股票的市值以及其变化来编排指数。
还是以三个公司为例。在计算市值加权指数时，我们首先需要计算出每一个公司的市值，然后再把他们所有的市值相加，才能最后得出一个基于总市值的指数。
市值加权指数的特点，是指数的高低变化，主要受指数成员的市值变化影响。一个股票的市值越高，它在指数中的权重就越大，因此对指数的影响也更大。
举例来说，在标普500指数中（2018年3月），市值最大的股票是苹果。基于其市值，苹果在标普500指数中的权重占到了3.8%。如果我们假设指数中有500只股票，那么每个股票平均的权重应该是0.2%。也就是说，苹果公司的权重，是一家公司平均权重的19倍。
类似的，市值第二大的微软，在标普500指数中的权重占到了3.1%，是平均权重的15.5倍。亚马逊的权重，占到了2.6%，是平均权重的13倍。Facebook和JP Morgan，分别占到了1.8%和1.7%，是平均权重的9倍和8.5倍。从这个例子，我们就可以看出，市值越大的股票，在指数中权重越大，对于指数的影响也越显著。
等权重指数
最后，我们来谈一下等权重指数。
等权重指数的意思，是指数中每一个成员，在指数中的权重都是一样的，不管他们的规模是大还是小。因此，每一个股票的价格变化，对于指数变化的影响力，也是一样的。
还是以这三个股票为例。假设他们在一天前的收盘价分别为45美元，180美元和75美元。一天以后，这三个股票的收盘价分别变为42美元，200美元和76美元。基于这些信息，我们可以计算得出，三支股票的价格分别下跌6.67%，上涨11.11%和上涨1.33%。由此，我们可以得出，那一天的平均价格变化为上涨1.92%。
假设上一日的收盘指数为100，那么我们就可以算出，下一日的指数上涨1.92%，达到101.92。在这个计算过程中，每一个股票的价格变化，对于指数最后的变化的影响作用是一样的，因此称为等权重指数。
不同的指数，有各自不同的优缺点。
价格加权指数的优点，是计算方法简单。其缺点，是指数受高价股票影响最大，并且在成分股拆股时需要做出相应的调整。典型的价格加权指数有道琼斯指数和日经225指数。
市值加权指数的优点，是它是目前使用最普遍的指数。市值加权指数不需要频繁调仓，流动性也最强。从投资者角度来讲，投资市值加权指数基金的成本最低。市值加权指数的缺点，是指数最容易受大市值股票的价格影响。
世界上比较有影响力的股票指数，比如标准普尔500指数，纳斯达克指数，上证180指数，沪深300指数等，都属于市值加权指数。
等权重指数的优点，是不管市值大小，成员都受到同等对待。但它也有明显的缺点，即需要频繁的调仓。标准普尔等权重指数，是比较典型的等权重指数。
指数基金
刚刚讲了不少关于指数的知识，现在我们来简单讲一下指数基金的概念。
顾名思义，指数基金的目的，就是为投资者提供最接近指数的投资回报。投资者最后拿到手的指数基金回报，应该是指数回报，扣除基金费用，加上租出股票得到的租金，以及调整了跟踪误差之后的投资回报。
基金费用，包括基金经理收取的管理费，基金本身的法律，审计，行政管理，托管等费用。指数基金一般不收取业绩分成。
租金收入，指的是指数基金经理可以将手中的股票借给那些做空的机构，赚取一些租借费。
跟踪误差，指的是指数基金得到的投资回报，和指数本身回报之间的差别。如果跟踪误差过大，就可能说明指数基金的投资方法有问题，需要引起投资者的警惕。
在市场上，针对不同的指数，有供投资者选择的相应的指数基金。
比如我们刚刚提到，典型的价格加权指数是道琼斯指数。追踪道琼斯指数的指数ETF比较有限，还不到10个。这些基金管理的总资金，大约为242亿美元左右。其中最大的ETF，叫做DIA，管理220亿美元左右的资金。最便宜的道琼斯指数ETF，费率为0.17%。
而市值加权指数基金，规模就要大得多。以标准普尔500指数为例，追踪该指数的指数ETF，至少有40多个。他们管理的总资金规模，接近3万亿美元。如果算上ETF之外的那些指数基金，那追踪标普500指数的资金规模就更大了。全世界规模最大的标普500指数基金，SPY，的资金管理规模为2730亿美元。而最便宜的标普500指数基金，其费率仅为0.04%。
等权重指数基金，则是一个比较小众的产品。目前追踪等权重指数的指数ETF，主要就只有一个，即RSP，其管理的资金规模为150亿美元左右，费率为0.2%。
投资者在选择适合自己的指数基金前，需要先明白自己为什么要选某一个指数，然后再比较追踪该指数的不同的基金之间的差别，再做出比较理性的选择。
希望对大家有所帮助。
中国的巨型国企规模有多大？
很高兴能够看到和回答这个问题,作为一个悟空问答爱好者，我每天都在关注各个方面的消息，每天收获也蛮多的。下面我将根据自己的经验认真回答这个问题。
根据世界著名的《财富》杂志最新发布的全球500强企业。中国有129家，美国有121家，历史上首次超过美国。27家国有企业的年营业收入超过5000亿元。
这已经体现了中国大型国企的规模和地位。
毕竟，10多年前，能进入世界500强的中国企业只有3家。
当然，很多人可能会说，这些都是垄断企业，靠政策吃饭。
其实，未必。
比如，列入榜单的中国国家电网公司和中国南方电网公司，不仅可以抄电表、收电费，还拥有世界领先的特高压远传技术标准和规范。他为中国西电东送做出了巨大贡献。
另一组数据显示，在2018年世界知识产权指数中，中国国家电网公司以21635项专利排名第三，国家电网公司人工智能专利拥有量排名全球第六。这是硬核，已经超出了很多人的预期。
在电价方面，无论是工业用电还是居民用电，中国都比欧美便宜。
2比如上榜的中国移动，还推出了全球通、神州星空、动感地带等知名品牌，这可能是很多企业望尘莫及的。现在，命名足以让各类企业学习。
国有企业指的是国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司。投资人代表国家由国务院和地方人民政府国有资产监督管理机构等部门对中央和地方监管的企业及其由同级投资组建的企业。
国有企业是国家所有或控制的。政府的意志和利益决定着国有企业的行为。国有企业是国民经济发展的中坚力量，是中国特色社会主义的中坚力量。国有企业作为一种生产经营组织形式，具有商业性和公益性的双重特征。它体现在国有资产的保护和增值上，追求商业化，其公益性体现在国有企业上，国有企业通常以实现国家经济监督为目标，在国民经济协调发展的各个环节发挥作用。
在推动5g标准方面，华为等运营商在国内做出了很大的努力和贡献，包括中国移动在内的国有企业也做出了很大的贡献。
所以，其实国有企业并不是一种习惯性的思维和认知方式。
以上便是我的一些见解和回答，可能不能如您所愿，但我真心希望能够对您有所帮助！不清楚的地方您还可以关注我的头条号“每日精彩科技”我将竭尽所知帮助您！
码字不易，感觉写的还行的话，还请点个赞哦！
怎么选基金？
与投资股票不同，基金投资更多的是投人，投的是基金经理，基金经理是主心骨，基金经理的投资风格、投资策略等都决定着这只基金的未来。另外，选基金还要看基金的规模、基金的成立时长、基金的整体业绩等等。
俗话说得好“授人以鱼，不如授人以渔”，那么，如何才能选到一只优秀的基金呢？老司机结合多年的经验，整理出一套自己独特的选基方法，过程很细，方法巧妙，后面还带有实操方法，值得大家仔细学习。整体而言，可以按照这6个条件进行筛选：一、选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理。平均年化率在10%以上代表业绩水平优秀，从业5年以上的时间基本都是至少经历过一轮完整牛熊的，只有经历过完整牛熊，才能看出基金经理的真正水平，只会在牛市中赚钱的基金经理多如浮云。二、选成立时间在3年以上的基金。3年以上的时间代表着这只基金已经趋于成熟。三、选规模适中的基金，一般选规模在5亿-50亿。规模太小的基金可能会出现基金清盘的情况，每单位份额所平摊的成本也较高。规模太大的不易管理，收益率会受影响。四、选最大回撤幅度不超过30%的基金。一般遇到系统性风险超过30%回撤的风控管理能力相对一般。五、选业绩一直跑赢沪深300指数的基金，而不是选跑赢大盘的，现在指数分化很严重，多数情况下大盘会出现失真的情况。六、选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。（“收益回撤比”即：收益与回撤的比率，比率越大则表示盈利和风控越好。）“收益回撤比最大化”选基法则，主要以沪深300走势为参考比较标的，分别取短期绩优基金3个月与6个月的业绩前100名基金，和取长期绩优基金中近1年、近2年、近5年的业绩前100名基金进行收益与回撤的综合排名，原理主要就是筛选出业绩优良，但回撤较小的基金品种；然后在排名中选择基金规模在5亿到50亿的基金，最后结合基金发行时间筛选出成立在3年以上时间的基金品种。主要分5个筛选维度：A.近1年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金B.近2年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金C.近5年内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金D.近3个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金E.近6个月内在所有基金中业绩排名前100且回撤最小的基金可以看出:“收益回撤比最大化”选基法则从不同的时间维度，筛选出短期(3、6个月)和长期(1、2、5年)业绩表现、回撤表现都不错的基金。它的核心理念就是兼顾基金长期和短期的业绩表现、回撤表现进行筛选，最终选出业绩持续优秀且风控较好的基金。具体怎么实操呢，我结合乌龟量化的筛选工具把整个流程一一教给大家。
一、 筛选从业经验在5年以上及平均年化率在10%以上的基金经理第一步，打开乌龟量化官网，选“基金”栏中的“筛选基金经理”，第二步，以“任职时间在5年以上”、“平均年化率在10以上”和“管理资产总规模大于500亿”为设置条件，得出以下筛选结果：上面得出10位是在10%-20%的平均年化率，我们还要统计出大于20%的，结果如下：综合上面两张图，统计出来的是任职时间在5-10年，平均年化收益率大于10%的基金经理共有17位！另外，我们还要统计出任职时间大于10年，平均年化收益率大于10%的基金经理，结果如下，有3位。综上，通过以任职时间在5年以上及平均年化率在10%以上和管理资产总规模大于500亿的条件，最终筛选出优秀的20位，分别是：张清华、张坤、徐猛、葛兰、蔡向阳、刘格菘、谢智宇、胡昕炜、曲扬、萧楠、王景、林森、刘江、茅炜、艾小军、罗文杰、成曦、刘彦春、董承非、冯波。（总规模500亿以上代表了该基金经理有一定的影响力。）二、 选业绩整体满足“收益回撤比最大化”黄金法则的基金。在此过程中，可以直接筛选出成立时间在3年以上的基金。在此过程中，可以直接筛选规模在5亿-50亿的基金。在此过程中，还可以直接筛选最大回撤幅度不超过30%的基金。另外，法则的基准就是业绩一直跑赢沪深300指数。详细过程如下：长期维度筛选：1年、2年、5年
从“基金”栏选“长期绩优基金”：近1年基金排行：第一步选“近1年”，第二步选“前100名”，第三步选“最大回撤”从小到大排序近1年基金排行这是近一年收益率跑赢沪深300，但回撤幅度控制较好的基金品种，红圈处是规模在5个亿以上，最终结果是18只。近2年基金排行：第一步选“近2年”，第二步选“前100名”，第三步选“最大回撤”从小到大排序近2年基金排行这是近2年收益率跑赢沪深300，但回撤幅度控制较好的基金品种，红圈处是规模在5个亿以上，最终结果是19只。近5年基金排行：第一步选“近5年”，第二步选“前100名”，第三步选“最大回撤”从小到大排序近5年基金排行这是近5年跑赢沪深300，但回撤幅度控制较好的基金品种，红圈处是规模在5个亿以上，最终结果是30只。短期维度筛选：3个月、6个月
从“基金”栏选“短期绩优基金”近3个月基金排行：第一步选“近3月”，第二步选“前100名”，第三步选“规模”从大到小排序 （因为短期的跑赢沪深300的数量太多，而且回撤幅度都在正常的情况下，我们直接取基金“规模”来筛选我们想要的结果）近3个月基金排行这是最近3个月跑赢沪深300，但回撤幅度控制较好的基金品种，由于前一百名回撤率都控制在8%左右，基金规模数量大，我们直接取“规模”来排序，红圈处是规模在5个亿以上，最终结果是32只。近6个月基金排行：第一步选“近6月”，第二步选“前100名”，第三步选“最大回撤”从小到大排序近6个月基金排行这是最近6个月跑赢沪深300，但回撤幅度控制较好的基金品种，红圈处是规模在5个亿以上，最终结果是12只。最后总选，取3月、6月、1年、2年和5年的数据结果进一步分析，最后得出有重叠出现（即出现两次及以上）的就是最优质的基金。最后筛选出来的结果有11支，它们分别是：在这11支基金中，你再看看管理该基金的基金经理的投资风格与自己的风险偏好是否匹配，最终决定是否跟投。这便是一整套完整的筛选基金的方式。通过这一套方式筛选出来的基金不仅具备进攻属性，而且风控做得非常到位，而传统的“4433”选基方法则只考虑到进攻，并没有从风控防守端下功夫，这存在很大的隐患。而通过这一套“收益回撤比最大化”选基法则挑选出来的基金可谓是可攻可守，既能进攻，又能防守。攻守兼备，这就是最好的投资方式。更多投资机会分享，欢迎关注交流。免责声明：本文章内容仅供交流，不构成对任何人的投资建议，市场有风险，投资需谨慎
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