121008基金今天净值分红，基金分红日期怎么计算？
想要看基金红利发放日，投资者可以查看相关基金公告，通常基金公告上面会写明分红的日期。
一般基金分红有两种方式，一种是红利再投，即根据分红日的净值将分红的资金买入。而另一种是现金分红，如果选择现金分红方式的投资者，投资资金不会立刻到账，大概要2-3个工作日才能到达扣款账户。投资者也可以根据个人情况进行自由选择。
分的是谁的钱？
基金分红实际是把自己左口袋的钱放到了右口袋，总价值不变！
大家科普一下基金分红的条件：
1、基金当年收益弥补以前年度亏损后才能够进行分红。
2、基金收益分配后单位净值不能低于面值。也就是1元。
3、基金投资当期出现净亏损不能进行分配
从基金分红条件来看，能够分红的基金确实是好基金，但并不代表不分红的基金就是“坏”基金。
之所以大家觉得分红的基金就优秀，不分红的基金就是铁公鸡，实际上是对基金分红理解太深。
二、基金分红的本质：把钱从左口袋放到右口袋
基金分红的本质就是把我们左口袋的钱放入右口袋，基金的总价值没变。
举个例子，假设你持有某一只基金1000份，现在基金净值2元，那么你的资产总价值为2000元。这时候，基金公司宣布要分红，每份额分红0.2元。
分红前：你持有基金的总价值为2000元；
分红后：你的基金净值会从2元变成1.8元（2元-0.2元）。那么现在持有基金的价值为1.81000份=1800元，加上分红的200元（1000份0.2元/份），最终资产的总价值还是2000元
因此我们可以看出基金分红实际上只是分的还是我们自己的钱。
基金分红后净值如何计算？
基金分红后的净值=分红权益登记日的基金份额净值（未扣除分红金额）－分红金额。比如某只基金分红权益登记日的基金份额净值为1.500元，分红金额为0.2元，那么基金分红后的净值为1.300元。
基金分红后净值降低？
基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。基金分红主要有两种方式：一种是现金分红，一种是红利再投资。
一般情况下，货币基金默认的分红方式是红利再投，非货币基金的默认分红方式是现金分红。可以修改分红方式。
对于，基金分红后净值降低，应该是现金分红方式。举个例子来说，分红前的基金净值是2，你持有100份，那么你现在持仓总额2X100=200元；分红加入每份分0.5元，于是分红得金额0.5X100=50元，此时净值变成2-0.5=1.5元，持仓总额1.5X100=150元，总额50+150=200元。可以看出，基金现金分红，其实就是把你左兜里的钱，放到了右兜里。不过呢，基金分红，也是基金业绩优秀的一种表现。
基金分红后，基金净值降低，此次申购基本和分红前无太大差距。投资基金，还是要看着基金经理的投资能力、基金的未来表现。单单从净值上，判断基金的好坏，并无意义。
希望能解决你的疑问~
基金中的净值通俗的讲是什么意思？
基金中的净值通俗的讲：持仓股票价格的加权平均值，即总净资产/基金份额。
今天我们不妨就以指数基金为例：
买入ETF就是买入该指数下的一揽子股票，那ETF的净值应该是股票价格的加权平均，但ETF还有运作费。
运作费由管理费、托管费、指数授权费等组成。管理费是指基金公司管理基金产品收取的费用，收费方是基金公司；托管费是指基金公司替基金产品所属托管银行收取的托管费用，收费方为托管银行；指数授权费是支付指数开发公司的授权费用，ETF为万分之三。
管理费和托管费在每日公告的净值中已经扣除，是一种隐性费用，换句话说买卖ETF是无法直观地看到这笔费用支出，属于产品的隐性费用，由投资人共同承担。
所以准确来讲ETF的净值：就是股票价格的加权平均值与ETF的运作费的差值，而评判优秀的ETF的一个标准就是低运作费，现在大部分ETF运作费都在0.6%-0.2%。
价值投资最重要的是懂得识别并确认其股票的内在价值。价值投资重要的核心:股票的实际价格与其内在价值进行比较，低于就买入，高于就卖出。经济学说：“价格围绕价值波动”；而在ETF领域：“价格围绕净值波动”；所以通常情况下，ETF的净值(IOPV）与价格是如影随形的。ETF的净值对于投资者重要性不言而喻。
ETF折价与溢价
ETF在二级市场交易，ETF的价格是市场买卖双方根据供需来决定的，也就是实时的成交价格。正是因为这价格背后的这两层含义，ETF有了溢价和折价的概念。当ETF在二级市场的价格，高于ETF所持有的一揽子股票的净值时，ETF就有了溢价。而当ETF在二级市场的价格，低于基金的净值时，ETF就有了折价。溢价或者折价，其实反映的是市场对ETF未来的预期。
当同样的ETF 份额在二级市场和一级市场价格不一致的时候，套利交易随之产生，当出现溢价（买入价格高于基金净值），一级市场投资者就可以用股票换取ETF份额，在随之在二级市场抛售获利，当出现折价（买入价格低于基金净值），一级市场投资者就可以买入ETF份额换取股票，然后抛售股票获利，套利机制适合专业投资者，我们普通人无法企及，这样就导致一二级市场趋于平衡,也就是ETF的净值(IOPV）与价格趋于平衡。
跨境ETF溢价率高：原因很简单，纳指ETF投资的是美股，因为外汇额度有限制，当基金公司的外汇额度用完了，则只能暂停申购。前段时间纳斯达克指数涨得不错，大量A股投资者比较看好纳指继续上涨，于是出现了买的人多而卖的人少，从而推高了ETF二级市场价格。又因为基金暂停申购不能引来套利资金把坑填平，所以坑就越挖越大，于是出现了较高的的溢价
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