我不是什么专业搞金融的,就是个爱瞎琢磨的普通人。最近盯上了110013这只基金,主要是因为周围几个朋友都在聊,说它最近波动有点大,我就寻思自己也去看看,顺便把我的那些土办法拿出来提前摸摸底。
第一次动手:翻底裤看历史数据
我这人做事情,讲究一个“看历史,推未来”。110013这基金是易方达的一个老牌子了,名字挺长,但大家就记代码就行。我第一步,就是把过去两年它的每日净值数据抓了一遍。
- 抓取数据: 这块没啥技术含量,就是找了几个常用的基金网站,把历史净值表格复制粘贴出来,扔到Excel里,整理成时间序列。
- 找规律: 我不是用什么高深的金融模型,我就是看图说话。把净值曲线拉出来,看它的高点和低点都出现在什么时候,是不是跟A股大盘走势高度相关。毕竟它是主动型基金,基金经理的管理风格很重要。
- 初步判断: 发现这基金确实是跟着市场走的,但是它的回撤控制得还算可以,没有那种突然跳水的历史记录,这让我心里踏实了一点。
深入一步:研究基金经理和持仓
光看数字没用,得知道这钱是谁在管,投到了哪里。就像你看菜谱,得知道主厨是谁,用的是什么料。
我直接去查了基金经理的履历,发现这位大佬是偏爱消费和医疗板块的。这给了我一个明确的信号:当消费股行情好的时候,它肯定能跑赢大盘;但要是遇到类似去年那种医药集采的黑天鹅,它可能就会比较难受。
我的土办法是:
- 看最新公布的十大持仓股,不用太细,就看这些股票最近三个月的涨跌幅。如果十大重仓股有七八个都在回调,那净值短期内肯定压力大。
- 关注宏观政策的风向。比如最近如果出台了什么刺激消费的政策,那这基金就可能有戏。
我记录了一下,发现它最近几个月悄悄地在调整持仓结构,新能源和一些科技股的占比在慢慢抬高,说明基金经理也在尝试多元化,不想把鸡蛋都放在一个篮子里。
短线预测:结合技术指标看情绪
虽然我主要看长期,但短期的波动我也得心里有数,这影响着我是加仓还是继续躺着。
我用了一个最简单的均线系统,就是看5日、10日和20日线的关系。基金净值这个东西,短期内还是受市场情绪影响比较大的。
- 如果短期均线突破长期均线: 比如5日线跑到20日线上头去了,我就觉得短期内还能涨一波,情绪不错。
- 如果净值跌破了重要支撑位: 比如跌到了过去三个月的最低点附近,那我就得小心,可能会有一波恐慌性抛盘。
我最近盯了一周,发现它在某个关键位置震荡了好几天,既没上去也没下来,说明市场在犹豫,多空双方在拉锯。这种时候我一般就不动,等着它自己选方向。
我的结论和实践记录
根据我这些简单粗暴的分析,我对110013的判断是这样的:
第一,长期来看: 只要国内消费和医疗的大趋势不变,这只基金的底子是稳的。它会是一个比较慢但相对稳健的选择,适合那种买了就忘了,几年后回来看看收益的人。
第二,短期风险: 它对政策敏感,一旦消费板块有利空消息,净值肯定会受到冲击。但是考虑到它已经做了持仓调整,短期下跌的空间应该有限。
我的实践记录是: 我在它回调到最近一个小低点的时候,小额加仓了一笔。这不是说我一定能抄到底,而是我觉得那个位置的风险和收益比比较划算。如果它继续跌,我还有子弹可以补;如果涨了,我就当是捡了个便宜。
说到底,买基金就是买公司的未来和基金经理的判断力。我把这些过程记录下来,就是想说,普通人不用搞得太复杂,用点土办法,一样能摸清楚自己买的基金到底是怎么回事。


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