我最近投了点东吴基金,这收益到底咋样?
我这人对理财一直挺上心的,但又不是那种能盯盘一整天的股神。平时工作忙得要死,所以就想着投点基金,让专业的人帮我管着。前一阵子,看东吴基金宣传得挺火,朋友也说他们家有些产品不错,就心痒痒地投了一笔。
我这人做啥事都喜欢先摸个底。刚开始投的时候,我可没直接把所有的钱都砸进去。我先是去他们官网和一些理财平台翻了个遍,主要就是看他们的历史业绩。毕竟过去干得怎么样,多少能反映出未来的潜力。
历史业绩,翻箱倒柜地查
我看他们的历史业绩,主要就盯着几个指标。第一个是长期回报率。我发现他们家有些老基金,特别是那些偏股型的,拉长时间看,收益还是挺能打的。比如有一只名字特别长的混合基金,从成立到虽然中间经历了几次市场的大起大落,但整体下来,年化收益率还不错,跑赢了同期沪深300指数不少。
第二个是波动性。这个也很关键,我可不想我的钱像坐过山车一样。有些基金虽然收益高,但回撤也大得吓人。东吴的几只明星产品,我对比了一下同类基金,发现它的波动性控制得还算可以。在市场特别差的时候,谁都扛不住,但至少没有那种动不动就腰斩的情况。
我把目光投向了基金经理。谁管钱很重要!我专门去查了他们旗下几个主要基金经理的履历和投资风格。发现他们的投研团队背景还挺扎实的,不少都是从大机构跳过来的。而且他们的投资风格比较稳健,不属于那种激进派,这正合我意。
- 先投了个指数增强型的,想着能跑赢大盘一点点就知足。
- 又配了点纯债基,主要是为了对冲风险,求个安稳。
- 才小仓位买了点他们家主推的混合型基金,看看爆发力如何。
实战检验,我自己的体验
我这笔钱投进去也快半年了,正好经历了一波小牛市和最近的回调。体验是喜忧参半。
在我投的这段时间里,刚开始那两个月,收益蹭蹭往上涨,感觉自己要发财了。特别是那只混合型基金,涨幅一度超过了15%。我当时还沾沾自喜,觉得眼光真毒。
但是,好景不长,最近市场调整,我的账户也跟着往下掉。不过我仔细对比了一下,东吴基金这边的回撤幅度,比我朋友买的其他一些基金要小一点。这可能就是他们之前宣传的“稳健”,上涨时不一定冲得最猛,但下跌时能抗住一些。
我发现,东吴基金的投向,可能更偏向于那些价值股,也就是那些基本面扎实、估值合理的公司。在热门概念股炒上天的时候,他们可能表现平平,但一旦市场风格切换,或者热度退去,他们的优势就显现出来了。
展望未来,还得继续观察
对于未来的展望,我还是保持一个比较乐观但谨慎的态度。投资这东西,真不是看一朝一夕。市场环境永远在变,基金公司能不能持续保持竞争力,关键在于投研能力的迭代和风险控制的力度。
我打算继续拿着手里的这些份额,至少再观察一年。如果他们能持续跑赢同类平均水平,那我就会考虑增加投入。如果总是跑输,或者风险控制出现大的失误,那我也得及时止损,换个“管家”。
东吴基金的历史业绩告诉我,他们有成功的经验;我自己的实践告诉我,他们确实在风险控制上做了功夫。但愿未来他们能给我们这些投资者带来更多惊喜。

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