161005天天基金网，基金的累计净值是什么意思？
关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。
1.基金单位净值
基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。
有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。
这里有一个小知识点：
因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。
2.基金累计净值
上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。
累计净值=单位净值+历年的基金分红。
一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。
所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。
3.基金复权净值
上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。
举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)
数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。
因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。
FOF作为一类以公募产品为配置资产的特殊基金？
我国FOF基金发展仍处于初期阶段，目前市场上共97只FOF基金（A/C端合并计算），规模在225亿元，主要以养老目标基金为主力，净值表现更多追求的是业绩的长期稳健。今年以来，97只FOF平均净值增长4.26%，其中6只收益超过10%，32只收益超过5%，最大值为32.25%，最小值仅为-1.53%。同时，从季度表现看，今年一季度、二季度、三季度，FOF基金的平均业绩分别达到4.76%、0.19%、1.85%，表现稳健。未来随着相关政策的不断完善、投资者结构的不断变化和投资工具的不断丰富，FOF的未来一定是“星辰大海”。在57只已披露三季报的基金去看，十大重仓共持有304只基金，中长期纯债最受欢迎，其次为混合债券型一级基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金。稳健性目标，主要配置中长期纯债。市值占比43%为中长期纯债基金，共67只。FOF重仓富国基金旗下代表性产品为富国天惠精选成长（161005）、富国新动力（001508）、富国创新科技（002692），三季度净值分别增长7.68%、21.57%、18.48%；指数型集中在ETF作为较好的配置工具，集中在证券ETF、医药ETF、银行ETF、消费ETF、300ETF、500ETF、50ETF等。
春节放假之前股市会怎么走？
先说结论：短期的涨幅没有人能准确预估，不要听某些砖家瞎逼逼。
如果他有预测未来的能力，早加20倍杠杆往股市里冲了。投资基金需要往3-5年的时间去看，如果只计较短期的得失的话，大概率都是赔钱的...这里正好有一个上交所最近发布的报告可以佐证我们的结论。从收益的构成上看。无论是散户、还是机构，短期择时的收益都是负的。这意味着，无论散户和机构，靠预测股市最终都是亏钱的。既然择时都亏钱，那为什么机构能够战胜散户？
真正拉开收益差距的是选股/选基。机构在选股上对散户有碾压级别的优势，其选股收益是择时亏损的4倍以上，这就是他们赚钱的核心。所以说，想取得好的收益，还是得多在选好基上下功夫。2021年有哪些比较好的机会？哪些行业板块值得关注？有哪些好的基金值得长期持有？多多一篇文章带大家搞懂。如果这些内容对你有帮助，记得别忘了点个赞！你的赞赏就是对我最大的支持！一、2021新年机会解读1.全球放水，危机并存2020年为了应对疫情，全世界政府向市场里面注入比2008年更大的流动性，而流动性的影响不仅仅是影响2021年，它很可能会影响未来的3年、5年、10年，会有一个长期的影响。全世界股市和房子，在实体经济负增长的情况下，持续的暴涨，根源还是全世界放水太多了。这个水一旦放出去，很难收回，会直接把资产价格推高一个台阶。2020年疫情期间，全球的政府都疯狂的放水。美联储投放2.8万亿美金、欧洲央行投放1.35万亿欧元，中国投放3万亿人民币，日本韩国银行也是疯狂的放水。放水的直接结果就是全球股市直线上涨。美股连涨了10年，今年又上了新台阶。标普大涨16.26%，纳斯达克暴涨47.58%。德国、日本、韩国，股市也在一同发力，德国DAX30涨幅3.55%，日经225涨幅16.01%，韩国KOSPI涨幅30%。A股10年3000点，也上了新台阶。上证指数上涨13.87%，突破3550点。创业板上涨64.96%，沪深300大涨27.21%，直接冲破了2015年的峰值。或许，未来大家可能再也遇见不到3000点这种机会了。同时，大肆放水对于我们的资产也有一定风险，所有人手里的钱不可避免的会出现贬值。从宏观经济角度来讲，2020年全球各国的实体经济受到疫情的冲击，增速都在下降，甚至可以说除了中国，很多国家的实体经济都出现了衰退，好比一个装满水的木桶，桶没有变大，甚至变小了些，水却变多了，桶内水的品质就值得我们去担忧了，这些水必然会存在很多泡沫。如何让我们手中的钱，不受泡沫的影响，在全球投资市场高速上涨的时候，让资产上一个台阶，这是值得大家认真思考的问题。2021年，既是挑战，也是机遇。2、 国内国际双循环，消费股仍然值得关注双循环是2020年着重强调的一个点，尤其是对于国内的内循环，强调的是全面促进消费，增强消费对于经济发展的基础性作用，在这一大背景下，也是A股各个消费龙头纷纷创出历史新高的原因之一，去年一年，贵州茅台上涨70.95%，市值2.63万亿；美的集团上涨73.83%，市值7242亿；海天味业上涨126.11%，市值6943亿；伊利股份上涨47.8%，市值2997亿...2021年是十四五的开局之年，国内的消费需求必定仍会处于持续增长的阶段，这是我们可以重点关注的一个投资板块。3. 芯片、军工的硬需求2020年，华为在芯片领域彻底遭到封杀，不仅是国家，全国人民都认清了芯片的重要性，其实2015年是，国家大基金这种“国家队”就开始专门投资A股的芯片半导体板块，而在2020年，国家大基金更是有2000亿的二期投资投入这一板块。芯片的研发不是一朝一夕就能完成的，所以未来A股的芯片半导体板块随着时间增长，研发的不断突破，追加的资金增加，芯片半导体板块还会有很大的增长空间。同时，军工板块一直是硬需求，这一行业政策影响因素较大，长期来看，军费支出只会越来越多，2020年军费支出的预期更是有一个巨大的飞跃，2020下半年，军工板块已经有了抬头向上的趋势，2021年，会是加速前进的一年。4. 新能源汽车仍然值得挖掘近两年的A股市场，如果说2019年是科技元年，那么2020年就是新能源车元年，特斯拉大规模量产的横空出世，让各个新能源汽车纷纷暴涨，不谈美股的蔚来、小鹏、理想，即使是A股的比亚迪，一年也有308%的涨幅，翻了新能源汽车的行情才刚刚展开，2019年国内新能源车的产量占比不到5%，未来还有巨大的市场空间，上下游产业链，电池、汽车零配件，甚至是充电桩，都值得我们去深度挖掘。二、指数推荐对于宽基指数基金，收益并没有主动基金高；不过对于新手来说，宽基指数基金确实比较适合，不需要花太多心思，所以推荐几个，新手可以用来参考借鉴，收益低了点，但是胜在简单，操作性低。1.兴全沪深300指数（LOF）A（163407）沪深300作为做广泛的宽基指数，新手不知道买啥的时候，选它就对了；兴全的这只沪深300指数基金，规模并不是最大的，年化也不是最高的，但就胜在一个全面，各方面综合实力最好，新手投资最重要的是先考虑风险降低，这只兴全沪深300指数是最适合的。另外这只指数基金的费率也比同类型的要低，像富国沪深300指数增强，虽然规模比兴全大，但是收益比兴全的低，费率还贵，性价比就不高。2.易方达上证50指数A（110003）想投资金融、消费、基建，这些基础行业，不知道选什么，看上证50就行了。易方达上证50指数A是所有追踪上证50指数中表现最好的一只，前十大重仓股都是优质的大蓝筹，单从成长性来看，无疑有很不错的投资价值。A股的宽基指数基金，新手看这两个指数就够了，中证500指数相关的基金，筛选范围广，难免鱼龙混杂，这也是这一指数近些年走势一直偏弱的原因之一，这种中小型公司为主的指数，虽然听起来美好，但还不如直接去找优质的行业基金。3.纳斯达克100美股的纳斯达克100指数就像美股的一面旗帜，旗帜不到，牛市不止。近10几年来，纳斯达克100指数大涨10倍，远远甩开了道指和标普500，是推动美股不断走牛的强力发动机。纳指中的火车头，苹果、微软、亚马逊等等，这些公司是在赚全球消费者的钱，他们无论从技术，还是市场上来说，都是傲视群雄的优质企业，国内投资者不好直接买他们的股票（贵也是一个原因，亚马逊股价3100多美元），所以投资包含它们的纳指就是一个不错的选择。纳斯达克100指数处于长期上涨走势，跟踪它的纳指ETF也是全球表现最好的指数基金，这些基金成立时间越早，收益越高。国内最早推出的是国泰纳指100，成立于2010年，如今规模达到6.61亿元，累计涨幅472%。广发的纳指100成立于2012年，发展较为迅速，目前规模最大，累计涨幅达到320%。场内交易的有国泰纳指ETF和广发纳指ETF。三、行业基金1.互联网互联网行业是近几年投资市场最火热的板块，从头部的的阿里、腾讯，到新兴的拼多多、美团，互联网行业的整体成长速度都是飞快的。拼多多，2020年年初股价30多，现在已经涨到了180多，一年翻了6倍。虽然这些互联网公司大多数都是在美股和港股上市的，但是我们可以通过中概互联这只基金，买到这些公司！易方达中概互联50ETF（513050）中概股的成长速度一直都是非常不错的，之前因为蚂蚁金服上市这档子事，莫名其妙被捶了一顿，估值降下来不少，塞翁失马，焉知非福，反而出现了不错的投资机会。中概互联与另一只互联网基金中国互联相比，中概互联的持仓集中度更高，仅阿里、腾讯两家公司就占了50%以上，所以中概互联更看重行业的头部公司。2. 消费消费行业需求非常稳定，不管遇到什么样的经济状况，我们日常生活中衣、食、住、行都离不开消费；而且消费企业一旦形成品牌价值，其实是可以获得非常高的利润率并且产生源源不断现金流的，同时消费的再投资需求也不大，最典型的例子就是茅台，完全是坐地收钱。对于消费行业未来行情的看法，上一节多多也讲了，仍然是处于一个增长状态，这一节就讲一讲优秀的消费行业基金。易方达消费行业股票（110022）易方达作为市场上管理规模超过万亿的两家基金公司之一，消费行业中，最出名的两位基金经理就是张坤和萧楠了。相比于张坤，萧楠对于消费行业的投资更纯粹，张坤的基金中还会有一些医药股的持仓，而萧楠则是专注于消费股，因此业绩也是更稳定，波动更小，萧楠侧重于价值投资，投资的大多是行业龙头，长期业绩非常优秀。3.医药医药最近几个月已经调整了很久，相比2020年上半年的火热行情，2020下半年可以说是有些穷酸落魄了。但是现在医药已经有王者归来的气势了，从A股最大的医药指数全指医药来看，离之前的历史最高点也不过一步之遥。医药行业的特殊属性，就代表它是我们生活中必不可少的一部分，巨大的利润，也代表其不可能长期萎靡不振，尤其是在目前全球疫情仍未消失的情况下，更是有可能再度崛起。医药行业之前下跌的时候，多多就提醒过大家很多次，保持好关注，这是个常青不倒的优质行业。中欧医疗健康混合A(003095)与其说我认可这只基金，不如说我认同这位基金经理——葛兰。我本身对于医药的了解其实并不深，只知道一些基础的创新药、CRO知识，要真让我去研究一家医药公司的财报，药品研发情况，我也看不出个所以然。而葛兰是少见的医学专业毕业，再投身金融行业的基金经理，她在美国攻读医学博士，还有很多大型美国医药企业的工作经历，对于国际医药行业发展有着深刻的认识。历史业绩也证明，葛兰在医药行业基金中，是当之无愧的“医药女神”，即使在经历了半年时间的整体行业调整下，葛兰管理的这只基金仍然有50%的收益。4、科技从2018年开始，科技其实就是投资的一个重点方向。一方面是科技的发展本事就是影响人类生活最大的因素；另一方面则是中美贸易摩擦的加剧，导致中国不得不加快自主研发的脚步。美股市场相比我们要成熟更多，而以他们的经验来看，最终引领市场、市值最高的一定是高科技公司，从老牌的苹果、微软，到最近风头正盛的特斯拉，都是拥有极高的科技含量。所以无论是从市场需求，成长方向，还是政策支持上来看，科技都是一个优秀的投资行业。科技其实是一个广泛的概念，目前A股最主要的科技公司，主要是集中在芯片半导体和5G这两个方面。但这类基金波动也比较大，比如大名鼎鼎的“渣男”诺安成长，挂着成长型基金的名头，实际上满仓半导体，导致净值上窜下跳，波动性都快赶上直接炒股了。专门投资科技方向的基金，大多数收益和稳定性都不能让我满意，所以对于专门的科技行业基金，我只选择一个：刘格菘——广发双擎升级混合A（005911）这只基金的基金经理，是2019年独领公募基金市场风骚的大神，刘格菘。2019年度公募基金业绩排行，前三名都是他管理的基金，冠军、亚军、季军领奖台上就他一个人！看一个基金经理牛不牛，规模就是很直观的一个反馈，谁最能赚钱，大家就会把钱交给谁，刘格菘目前是国内公募基金管理规模最大的基金经理，一个人管理的规模已经达到843亿，相当于一些小基金公司整个公司的规模，而他也是最有可能达到第一个个人基金管理规模过千亿的基金经理。刘格菘偏爱科技股，持仓都是5G、芯片、半导体等等科技含量较高的公司，但是他的风格比较激进，所以在遇到市场风险时，把握回撤的能力较弱。四、主动基金主动基金包括的范围很广，上述的几个行业基金，也在主动基金的范围内，多多按照投资风格，筛选出了一批优质的主动基金，大家可以根据自己资金的实际状况和风险承受能力，选择最适合的基金。对于主动基金的几个板块，有什么特性，投资风格是什么样的，我各给大家介绍一个比较有代表性基金。1.价值板块所谓价值，就是看穿企业的经营本质，不投机倒把，而是扎实地分析基本面、行业趋势、政策方向……用投资实业的思路投资股市。投资周期短则5年，长则10年。经由巴菲特发扬光大，如今变成了国内外最为流行的投资策略。目前国内最多的就是价值投资风格的基金经理。代表基金：张坤（易方达中小盘混合110011）论价值投资，张坤是国内最像巴菲特的人。论地位，张坤是国内最大公募基金公司易方达的头牌，他12年的投资生涯中出道即巅峰。他偏爱业绩持久、稳定的公司，基金业绩稳健，换手率极低。业绩经历一轮完整的牛熊，却能八年翻五倍。正所谓，一年三倍者如过江之鲫，三年一倍者却寥寥无几。2.成长板块以高收益为目标，同时伴随着高风险，有部分顺应市场的投机举措。主要是短期机会主义，波动较大。这类投资风格会给投资者带来大起大落的感觉，有时候收益一飞冲天，而有时候几个月飘绿，非常憋屈。投资这类基金经理，需要有强大的心理建设，好在长期来看，收益不菲。代表基金：朱少醒富国天惠成长混合（161005）朱少醒的大名，可谓是如雷灌耳，公募基金届最坚挺、最专一的大神。长期业绩优秀，不抱团，不惧回撤，真正的十年十倍收益。从业14年，历经4轮牛熊，期间不乏2008、2015两次股灾。累计收益2174%，年化收益率高达20%，要知道巴菲特大神也只做到了21%。他选股眼光独到：2006年建仓贵州茅台；2014年持有恒瑞医药；2006年建仓招商银行；还有伊利股份、中国平安等。“公募一哥”的头衔实至名归。唯一的问题在于，朱少帅很喜欢重仓死扛。如果你的择时能力一般，很可能在买了他的基金后很长一段时间不赚钱甚至亏钱。3.成长与价值均衡常被视为稳健成长风格，比起波动收益，更强调控制回撤率。强调稳步增长，慢慢成长，少有大起大落，在细水长流中复利、胜出。考察这类基金，建议首先看回撤率，其次是收益率。又稳又快才是优质的“均衡”选手。代表基金：王崇（交银新成长混合519737）王崇入行12年，连续三届“金牛奖”得主，交银“三剑客”之一。交银新成长混合（519737），经历2015年前后完整的牛熊市，回撤率不到15%，平均年化近30%！他的主要思路是做逆向投资和长期回报，不追逐热门行业，但偏爱医药龙头，主打分散投资，是“三剑客”中最稳的选手。4.债券基金代表基金：傅友兴（广发稳健增长混合270002）熊市跌的少，2018年熊市大跌期间，沪深300指数大跌达25.31%，而该基金当年最大回撤不到8%。长期涨的多，仓位还低，在非牛市的大部分时间里，傅友兴仅用50%左右的仓位，成功跑赢沪深300指数，最近5年，累计收益是指数的近7倍。傅友兴投资风格以稳为主，从业18年，经验丰富，风控能力强。在追求投资成长性的过程中，时刻小心安全边际；这些特点使得他手下的基金在稳的同时，还能保障不错的收益，专治各种担惊受怕。债基业界公认的5星基金，大佬级基金经理。五、最后分享一点自己的经验最近知乎上很多人都在吐槽，投资基金不仅体验不好，而且还不怎么赚钱！！！我翻了翻这些朋友的留言，发现大多数的人都是在3300点+建仓的。如此高的点位上车，再遇上几次过山车式的波动，很容易承受不了亏损，而被市场洗下车。所以为了提高基金的投资体验，同时进一步的扩大我们的投资收益。大家在建仓、加仓之前一定要找对方向，看准趋势，再急也不能闷着头往市场里冲。一但一个不注意，买到长期下行的基金，或者高位建仓的基金，得熬多少年才能出头啊……买基金还被套，挣扎多年忍痛割肉，想想就不值。买不是我们最终目标，赚钱才是！基金的周期本身比较长，通常需要3年左右才能赚到大钱。经常都是几个月不涨，遇到熊市，可能连续跌1年，涨的时候，也可能2-3个月就涨起来了。往往1年不开张，开张吃1年。我们得慢慢适应这个节奏。建议大家平时把看盘的时间，多用在工作上，早点靠工作积攒起较大量的本金。靠大量本金才能赚到可观的收益。工作+投资双轮驱动，才是实现10年1000万更快的路。快速入场有时的确是无奈之举，但多多还是建议大家精打细算地买。耐心寻找战机才是上上策，否则一步踏空，钱包受罪。最后再重复一点，如果下决心定投，就必须坚持长期持有，对未来有信心！附赠一张美国著名经济学家伯顿·马尔基尔的回测图：基金投资10年以上，几乎0风险。遇到不涨或是下跌的基金不要慌，长年持有拿分红也能回本！基金实际上非常简单，99%的人投基金亏损的主要原因是不懂，看完下面这些攻略，将帮你远离亏损，赚10%-15%收益。基金全攻略：1、基金全攻略：一篇万字干货彻底讲透基金，不仅有理论还有我的实战结果2、基金如何选：帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金3、基金怎么买：90%的人不懂，基金买入时机极其重要，这篇文章帮你彻底搞懂4、基金怎么卖：手把手教你基金怎么卖，才能赚100%收益。下面是重磅：
5、基金干货书籍：我给大家整理了10几本经典书籍，帮你功力会再上一个台阶6、基金40强名单：公认top40基金名单，业绩可以超过80%的基金我现在基金持仓200多万，盈利70多万，一路走来，我非常知道朋友们的迷茫。以我的真实经验，大家不要到处问来问去，看一些碎片化的知识。相信我，耐心的花1个小时，认真学学上面几篇完整攻略，基金就能基本学懂。基金实盘我会每周更新，实盘完全按攻略在操作，实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水，永远学不会游泳。经过一轮涨跌，你真正赚到钱，你就完完全全搞懂基金了。这是最快最捷径的一条路，也我真金白银实战的经验。有哪些基金实现了累计单位净值倍增？
截至2017年7月31日，过去十年上证指数累计下跌26.79%，振幅达99.73%，最高达6124.04点，最低1664.93点。在大起大落的市场行情中，共有23只主动管理型偏股基金净值翻倍。
其中，华夏基金旗下有4只基金入围，是净值倍增基金数量最多的基金公司；国泰基金、富国基金紧随其后，各有3只基金入围。
原“公募一哥”王亚伟余威仍存，他曾经管理的华夏大盘精选（任职6年又116天取得1189.99%的回报率），近十年斩获219.08%的回报率，居同期偏股基金业绩榜首，该基金现任基金经理为陈伟彦。兄弟基金华夏收入（现任基金经理郑煜）、华夏回报A（现任基金经理蔡向阳、陈伟彦）、华夏回报二号（现任基金经理蔡向阳、陈伟彦）过去十年净值增长率分别达122.33%、119.96%、110.88%。
近十年23只净值倍增的偏股基金一览（2007年8月1日至2017年7月31日）
证券代码 证券简称 十年复权单位净值增长率（%） 基金经理(现任) 基金成立日 基金管理人简称
000011.OF 华夏大盘精选 219.08 陈伟彦 2004-08-11 华夏基金
020001.OF 国泰金鹰增长 176.18 周伟锋 2002-05-08 国泰基金
161005.OF 富国天惠精选成长A 159.45 朱少醒 2005-11-16 富国基金
100026.OF 富国天合稳健优选 155.70 汪鸣,杨栋,张啸伟 2006-11-15 富国基金
160505.OF 博时主题行业 151.98 王俊 2005-01-06 博时基金
519068.OF 汇添富成长焦点 141.63 雷鸣 2007-03-12 汇添富基金
163402.OF 兴全趋势投资 136.65 董承非,邹欣,乔迁 2005-11-03 兴全基金
070001.OF 嘉实成长收益A 131.01 邵秋涛 2002-11-05 嘉实基金
180012.OF 银华富裕主题 130.57 周可彦 2006-11-16 银华基金
288002.OF 华夏收入 122.33 郑煜 2005-11-17 华夏基金
070002.OF 嘉实增长 121.45 刘美玲 2003-07-09 嘉实基金
020003.OF 国泰金龙行业精选 120.29 杨飞 2003-12-05 国泰基金
020010.OF 国泰金牛创新成长 120.13 程洲 2007-05-18 国泰基金
002001.OF 华夏回报A 119.96 蔡向阳,陈伟彦 2003-09-05 华夏基金
260101.OF 景顺长城优选 117.04 杨锐文 2003-10-24 景顺长城基金
540003.OF 汇丰晋信动态策略A 116.27 郭敏 2007-04-09 汇丰晋信基金
519692.OF 交银成长A 114.94 王少成 2006-10-23 交银施罗德基金
151001.OF 银河稳健 113.34 钱睿南 2003-08-04 银河基金
100016.OF 富国天源沪港深 112.53 曹晋 2002-08-16 富国基金
540002.OF 汇丰晋信龙腾 111.68 曹庆 2006-09-27 汇丰晋信基金
002021.OF 华夏回报二号 110.88 蔡向阳,陈伟彦 2006-08-14 华夏基金
040004.OF 华安宝利配置 110.83 刘伟亭 2004-08-24 华安基金
450002.OF 国富弹性市值 106.34 赵晓东 2006-06-14 国海富兰克林基金
制表：《证券日报》基金新闻部 赵学毅
基金的参考净值是什么意思？
大家在投资基金的时候，可能会发现基金净值有两种，分别是基金单位净值、基金累计净值。其实除了这两种类型的净值以外，还有基金复权净值。这三种类型的基金净值，分别代表了不同的含义。
下面就来具体看看。
1.基金单位净值
基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。
有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。
这里有一个小知识点：
因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。
2.基金累计净值
上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。
累计净值=单位净值+历年的基金分红。
一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。
所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。
3.基金复权净值
上面提到的累计净值，是假设基金投资者都采用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民采用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。
举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)
数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。
因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。
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